Глава обвинённой в мошенничестве «Тендерной биржи» рассказал о пирамиде и долгах

Ранее мы публиковали расследование о деятельности «Тендерной биржи» — схемы, из-за которой, по данным потерпевших, сотни казахстанцев лишились миллионов тенге. Фигурант — предприниматель Чингис Курмангалиев, брат осуждённого по громкому делу финансовой пирамиды Mudarabah Capital Алмаса Курмангалиева. При подготовке первой части мы пытались узнать мнение Курмангалиева, но он не отвечал. После выхода текста Чингис сам вышел на связь с Orda.kz и рассказал свою версию событий.

Что говорит Курмангалиев

Чингис настаивает: он никого не обманывал, а выплаты многим инвесторам действительно производились. Более того — некоторые, по его словам, получили «в три раза больше», чем вложили.

«У меня есть платёжки, банковские выписки, расходные ордера. Например, есть семья, которая вложила 100 млн, а получила 360. И они тоже написали заявление. Как вы думаете, почему?»говорит он.

Он признаёт, что у его компании затяжной кризис с 2024 года. Однако Курмангалиев говорит, что продолжает выигрывать тендеры и публиковать отчёты. Тем, кто не подал заявления в полицию, он, по его словам, продолжает возвращать деньги.

Один из главных аргументов Курмангалиева — наличие ордеров, которые якобы подтверждают возврат средств. Однако, как рассказывали пострадавшие ранее, эти бумаги выдавались при продлении договора — без фактической выдачи денег.

«Есть люди, кому я не вернул всё. Но есть и те, кто работал со мной годами. Почему они считают, что всё, что получали, — это прибыль, а не возврат?»задаёт вопрос Чингис.

На вопрос, почему ранее получавшие выплаты теперь идут с заявлениями в полицию, он отвечает:

«Когда человек получал прибыль два года, тратил, покупал машину — он это считал своим заработком. А когда пришёл кризис, он решил, что это были просто бонусы. Вот они и начали писать заявления. Хотя по закону всё иначе».

Курмангалиев отдельно отмечает, что просил участников конфликта не выносить историю в публичное поле.

«Я их предупреждал. Просил не вмешивать третью сторону. Но они пошли в полицию. Всё: теперь это уголовный процесс. Я не прокурор, не суд, не эксперт. Я не решаю — закон решает».

Он также подчёркивает, что не считает себя обязанным возвращать обещанные проценты.

«Следствие задаёт два вопроса: сколько ты получил? Сколько вернул? Разница — и есть ущерб. Никакие проценты не учитываются. Это не я придумал, это закон».

По словам Чингиса, он инициировал «частный аудит» и готов направить его результаты в редакцию. Однако, несмотря на обещания, документы до сих пор не предоставлены. После повторных попыток связаться Курмангалиев снова перестал выходить на связь.

Что говорят юристы

По словам адвоката Ильмиры Назыровой, если в договорах займа прямо прописаны проценты, то они подлежат возврату наравне с телом займа. Но если следствие докажет, что под видом таких договоров происходил массовый сбор денег с обещанием доходности, это уже признаки финансовой пирамиды. В таком случае проценты и прибыль взыскиваться не будут.

«Тогда такие договоры признаются ничтожными (статья 157 ГК РК) и вернуть можно будет только реально внесённые деньги — без процентов и прибыли. Кроме того, любая деятельность, связанная с привлечением инвестиций или управлением чужими деньгами под обещанный доход, относится к лицензируемым видам финансовой деятельности и подлежит контролю со стороны АРРФР. Отсутствие лицензии означает, что компания действует вне правового поля, а её деятельность может быть квалифицирована как незаконная банковская или микрофинансовая деятельность»,уточняет юрист.

Однако во многих договорах (есть вероятность, что во всех), которые заключал Чингис Курмангалиев с вкладчиками, проценты прописаны не были. Между ними были только устные договорённости о якобы 10 % каждые два месяца. В таком случае подобные договорённости вообще не имеют юридической силы.

Такие пункты значились в типовых договорах, которые заключали потерпевшие с «Тендерной биржей». Как видно, в договорах речи ни о каких процентах не было. Возврат предполагался только в «фактически полученном размере». Также была прописана смешная неустойка, которая вне зависимости от срока не могла превысить 1 % от суммы.

«При отсутствии письменных условий о проценте суд исходит из того, что заём был беспроцентным, и взыскивает только сумму фактически переданных денег»,говорит Назырова.

Журналист Orda.kz изучил выписку с портала «Компра»: основной вид деятельности компании «Тендерная биржа» — оказание прочих индивидуальных услуг, не включённых в другие группировки. По словам юриста, это классическая уловка для компаний, работающих вне регулирования. Подобный ОКЭД не охватывает финансовые операции. Такая деятельность без регистрации и лицензии, если она причинила крупный ущерб, сопряжена с извлечением дохода в крупном размере, влечёт уголовную ответственность — вплоть до лишения свободы до двух лет, а при неоднократности — до пяти лет.

На практике же подобные «договоры займа» нередко признаются мнимыми или притворными сделками, прикрывающими незаконное привлечение денег.

Назырова также подчёркивает: аудит, заказанный самим фигурантом, суд не примет как доказательство. Такой документ считается заинтересованным. В суде учитываются только заключения, подготовленные лицензированными аудиторами. Всё остальное — это мнение одной из сторон, а никак не экспертиза.

Что происходит сейчас

Несмотря на то, что компания «Тендерная биржа» внесена в реестр недобросовестных поставщиков, Курмангалиев продолжает публиковать посты с выигранными тендерами. По словам потерпевших, с ними заключали договоры и через другие юрлица: DLVO, «Алем А групп», Sarmad Investment.

«Включение компании в реестр недобросовестных участников государственных закупок — это серьёзное ограничение. В соответствии с законом, таких субъектов не допускают к участию в тендерах и заключению госконтрактов в течение двух лет с момента внесения в реестр. При этом вести другую легальную коммерческую деятельность закон не запрещает — если только она не связана с госзакупками. Но если после включения в реестр лицо продолжает действовать теми же методами — создаёт новые юридические лица, предлагает аналогичные „инвестиционные схемы“ и принимает деньги от граждан, — это уже может рассматриваться как неоднократность и системность противоправных действий»,поясняет юрист.

В уголовно-правовой плоскости такие обстоятельства подпадают под Уголовный кодекс РК — неоднократность уголовных правонарушений и совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу договора.

«Если человек, уже имеющий статус недобросовестного поставщика и десятки исполнительных производств, продолжает принимать деньги от новых лиц, это говорит не о неосторожности, а о сознательном и повторном нарушении закона, что судом оценивается как отягчающее обстоятельство при назначении наказания»,говорит Ильмира Назырова.

Кроме того, в начале октября Курмангалиев объявил о «возобновлении обучения по тендерам». На своей странице в инстаграме он призывает писать в директ, чтобы получить «доступ к обучению» — якобы научиться находить поставщиков и выигрывать тендеры. С тех пор тема «обучения» упоминается в нескольких публикациях подряд.

Также за день до матча Лиги чемпионов «Кайрат» — «Реал» Курмангалиев опубликовал пост с объявлением о продаже билетов с подписью:

«По всем вопросам в директ».

Напомним, власти ранее обещали бороться с перекупщиками и ограничили продажу до двух билетов в одни руки по ИИН.

Напомним, сейчас в отношении Курмангалиева и его компании «Тендерная биржа» открыто уголовное дело по ст. 190, ч. 4, п. 2 («Мошенничество в особо крупном размере»). Однако статус дела, по словам потерпевших, не изменился.

«Дело передали в городской ДП, статус его не поменялся, дело движется очень медленно. Мы всё же надеемся, что правоохранительные органы начнут шевелиться»,рассказывает один из заявителей.

По его словам, среди пострадавших — пенсионеры, многодетные матери, люди с инвалидностью. Многие не пошли в полицию и до сих пор надеются на возврат денег.

Напомним, имя Чингиса Курмангалиева уже звучало в резонансном расследовании по делу Mudarabah Capital. Его брат Алмас Курмангалиев в 2023 году получил 14 лет лишения свободы за создание финансовой пирамиды. По словам адвокатов, в материалах того дела фигурировали и сотрудники «Тендерной биржи» — бухгалтеры, помощники, финансовые консультанты.

Сам Алмас вину не признал и утверждал, что частично возместил ущерб. Пирамиду Astex, которой он руководил, публично поддерживали известные личности — например, продюсер Баян Алагузова. Она говорила, что доверяет деньги компании, потому что доверяет её учредителям — братьям Курмангалиевым. После скандала Чингис продолжил работать, заявляя, что к деятельности брата не имеет отношения.

По делу Mudarabah Capital проходили ещё девять фигурантов, включая вайнеров Мейржана Туребаева и Мейрхана Шерниязова. Суд назначил им по пять лет лишения свободы. Все обвиняемые отрицали вину и заявляли, что хотели вернуть деньги вкладчикам. Туребаев, в частности, утверждал, что стал фигурантом дела из-за конфликта с высокопоставленным силовиком. Он называл дело политически мотивированным и говорил, что сам был обычным вкладчиком. По его версии, главными организаторами схемы были именно Алмас и Чингис Курмангалиевы, а всех остальных «использовали как пушечное мясо».

Читайте также:

• Тысячи казахстанцев стали жертвами жилищной аферы на миллиарды
• Шымкентская пирамида «Казмунайгаз Инвест» обманула сотни казахстанцев, продавая несуществующие акции нацкомпании
• Руководительницу финансовой пирамиды Finiko осудили в Костанае