Финансовые пирамиды в Казахстане: как их распознать

В последнее время доверчивые граждане все чаще отдают свои сбережения мошенникам, – предупреждает казахстанцев департамент полиции Алматинской области, раскрывая признаки финансовых пирамид.

По данным комитета по правовой статистике и спецучетам генпрокуратуры РК, в 2020 году казахстанцы отдали финансовым пирамидам 30 млрд тенге, а более 20 тысяч пострадали от действий мошенников.

«Мошенники изобретают различные виды финпирамид, например: инвестирование в долгосрочные и краткосрочные проекты, использование сетевого маркетинга, помощь в накоплении денег на покупку движимого, недвижимого имущества, членство в эксклюзивном клубе, платформа для бинарных опционов, финансовая пирамида в форме потребительского кооператива, – сообщил заместитель начальника следственного управления ДП Алматинской области Болат Идиалов.

К признакам «мошеннических проектов» относится:

Таким образом, если организация, которой гражданин желает доверить свои денежные средства, обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду.

«Всегда вдумчиво подходите к вопросу вложения своих денег. Не поддавайтесь на провокации. Если вы попали в пирамиду и хотите забрать свои средства – незамедлительно обратитесь со всеми документами в правоохранительные органы. Если вас обманули — не молчите, действуйте. Важный момент в борьбе с мошенничеством – предать дело огласке», – заключил  Идиалов.

В апреле 2020 года в столичную полицию поступило коллективное заявление в отношении двух женщин 45-ти и 65-ти лет, которые под предлогом преумножения денег создали в мессенджере группу и приглашали пользователей. В чате мошенницы обещали быстрый заработок на биржах, однако расследование показало, что женщины никакого отношения к финансовой системе не имеют.

Предлагая прибыль в 100% от суммы вклада, женщины заманили порядка 70 человек.  Общий ущерб, нанесенный гражданам, составил более 157 млн тенге. В настоящее время обвиняемые осуждены.

В Алматы продолжается досудебное производство в отношении организаторов деятельности финпирамиды B2B Jewelry, которые согласно материалам уголовного дела, реализовывали населению ювелирные изделия с гарантией возврата денег в виде кешбэка в размере 104 процентов от суммы покупки.

Также клиентам продавали так называемые подарочные сертификаты на золото и серебро, которые якобы гарантируют доходность до 520 процентов в год.

Кстати, до сих пор продолжается расследование по делам пострадавших от финансовых пирамид «Гарант 24 Ломбард», «Еstate Ломбард», «Выгодный займ» и «Нур-Али Капитал». С заявлениями в полицию обратились более 17 тысяч человек. Ущерб оценивается в 22 миллиарда тенге. В отношении руководителей организаций зарегистрировано 32 уголовных дела, к уголовной ответственности привлекается 51 человек.

Подозреваемым вменяют по несколько статей: «Создание и руководство финансовой пирамидой», «Незаконная банковская деятельность», «Создание и руководство ОПГ», а также «Мошенничество в особо крупном размере».