Поле дураков: история первой финансовой пирамиды в РК "Смагулов и К"

35 тысяч обманутых вкладчиков и общий долг – более 600 млн тенге. Самой первой финансовой пирамидой уже в независимом Казахстане стала "Смагулов и К". Orda.kz расскажет, как это было, на что именно повелись вкладчики

В последние годы в Казахстане активно стали выявлять деятельность финансовых пирамид. Так, в прошлом месяце в Павлодарской области пресекли деятельность якобы финпирамиды "HAS Holding". Арестовано имущество организаторов на сумму более 1,4 млрд тенге.

«Организаторы пирамиды путём проведения презентаций об успешности и высокой рентабельности бизнеса убеждали доверчивых граждан вложить деньги в различные инвестиционные проекты. Им обещали пассивный ежемесячный доход до 70% от вложенной суммы. Эта финансовая пирамида позиционировала себя как компания, осуществляющая внешнеэкономическую деятельность, связанную с покупкой товаров из Китая и их реализацией на территории Казахстана», – сообщили в Департаменте экономических расследований по Павлодарской области.

Известно, что договоры с вкладчиками подписывались от имени ТОО «Upgrade-AS», ТОО «Holding AS», ТОО «ХАС-Логистик», ТОО «light-AS» и других компаний. Обязательное условие для вкладчиков – приобретение в аффилированном магазине «Q-mart» бытовых товаров, якобы приобретённых в Китае, на сумму 180 000 тенге.

В то же время, после появления информации о задержании и аресте организатора финансовой пирамиды, в соцсетях разгорелся скандал. Сотни разгневанных людей, вложивших свои деньги в этот бизнес, потребовали освобождения руководителя "HAS Holding". Они заявляют, что это не пирамида, а "народная" компания, которая вела предпринимательскую и благотворительную деятельность.

Широко известным стало «дело вайнеров», которое сейчас ведёт Алмалинский районный суд Алматы. На скамье подсудимых 14 человек, в том числе популярные вайнеры Мейржан Туребаев и Мейирхан Шерниязов. В деле десятки томов и сотни потерпевших. Они вложили деньги в компании Mudarabah Capital и Astex.kz, поверив в баснословную прибыль и в исламские инвестиции.

Ранее Оda.kz рассказывала о том, как казахстанцы, которые почти три года ждали обещанных компенсаций от пирамиды B2B, всё-таки добились возвращения своих денег.

Первая пирамида

Первая финансовая пирамида в Казахстане появилась в далёком 1994 году. В то время казахстанцы только начали примерять на себя роль бизнесменов. Стремление к легким деньгам и спровоцировало появление первой пирамиды. Однако тяга обогатиться вскоре привела к первым разочарованиям.

«Смагулов и К» была самой крупной аферой в истории независимого Казахстана, которая основывалась на принципах финансовой пирамиды. Мало того, это была первая финпирамида не только в Казахстане, но и в Центральной Азии.

На волне успеха Сергея Мавроди казахстанский предприниматель Нурлан Смагулов создаёт схему пирамиды, отзеркаленной с "МММ". Вкладчики быстро получали выплаты с высокими процентами. Однако доходы были не за счёт прибыли от инвестиций, а благодаря средствам новых вкладчиков. "Занять у Петра, чтобы заплатить Павлу" или "раздеть Петра, чтобы одеть Павла" – вот такая схема. Она как раз и лежит в основе любой пирамиды.

По логике вещей человек разумный при обещании фантастических процентов должен усомниться в успехе дела или, как минимум, засомневаться. Но зачастую в такие моменты включается человеческая алчность, которая способна отключать мозг.

Бауржан Абдильманов отчётливо помнит то время, хотя он был ещё подростком. Его бабушка, собрав все домашние сбережения, отстаивала очередь в алматинский офис Смагулова, надеясь на лёгкую наживу. Только на третий день ей удалось прорваться сквозь толпу желающих добровольно отдать свои деньги.

"Я помню, как мы с бабушкой вставали в 6 утра и ехали в другой конец города занимать очередь. Там было очень много людей. Попали мы туда лишь на третий день. Перед поездкой бабушка сняла деньги со сберкнижки. Сколько точно, не знаю. Но точно помню, она строго мне сказала деду не говорить. Тётя Маша, соседка наша, рассказала бабушке, что вложила свои деньги в какую-то организацию, и через некоторое время она получила свои дивиденды. Их она вложила на второй круг. На это и клюнула бабушка. Когда пирамида рухнула, ни соседка, ни моя бабуля денег не получили. Мы ходили несколько раз на митинги. Они пытались писать коллективное заявление, но уголовное дело так и не завели. Бабушки уже не стало, но она до последнего помнила тот обман", – рассказывает мужчина.

В пик расцвета деятельности «Смагулов и К» казахстанцы с шести утра выстраивались в очереди и несли свои сбережения в офис компании, надеясь на быстрый и сказочный доход. Люди вовлекали в пирамиду своё ближайшее окружение. В первой пирамиде, как впрочем и во всех последующих, главным принципом было слепить снежный ком и немного его толкнуть. А дальше он уже будет катиться сам по себе, вовлекая всё новых и новых инвесторов. Именно так это было в 90-годы, так это происходит и сейчас.

Однако, как писали в то время СМИ, «Смагулов и К» не был пирамидой в чистом виде. Компания имела производство и недвижимость, гараж насчитывал более полусотни машин.

По словам бывших работников, на сбор денег с населения Смагулова подтолкнули трудности с финансами. Но в банк он не пошел – проценты по кредитам были непомерно высоки.

В итоге Нурлан Смагулов, вдохновившись примером Сергея Маводи и его "МММ", создал свою пирамиду. Однако она рухнула, проработав год, и оставив с носом более 35 тысяч казахстанцев, из которых большей частью были пенсионеры.

А сам основатель сбежал с деньгами вкладчиков. Общий долг перед жертвами обмана составил более 630 миллионов тенге, баснословная сумма по тем временам. На конец 1994 года долг составлял почти 12 миллионов долларов. В 2000 году из-за падения курса тенге он сократился до 4,5 млн долларов.

В 1995 году Смагулова объявили в международный розыск по линии Интерпола. Помимо финансовых махинаций, его подозревают в убийстве охранника автостоянки. Однако, как удалось узнать корреспонденту Orda.kz из открытых источников, на данный момент в базе данных Интерпола он не числится. Orda.kz отправила официальный запрос в международную организацию, но ответ так и не получила.

После побега имущество компании пустили с молотка. Но вырученные деньги составили лишь пятую часть долга перед населением. В начале 2000-х ликвидационная комиссия рассчитается с вкладчиками – вернёт ровно 22 процента от вложенной суммы. Уголовное дело по заявлениям вкладчиков так и не возбудят.

Смагулова так и не нашли. По слухам, он или скрылся где-то за рубежом, или его убили то ли в России, то ли в Узбекистане.

Как вычислить мошенников

Спустя годы мошенники стали всё более изворотливыми. Они изобретают различные виды финпирамид, начиная от инвестирования в долгосрочные и краткосрочные проекты, заканчивая сетевым маркетингом.

К признакам «мошеннических проектов» относится:

Если организация обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду.