Кредиты и долги: истории вернувших свои деньги вкладчиков ювелирной пирамиды B2B

Казахстанцы ждали обещанных компенсаций от пирамиды B2B почти три года, пока шло экономическое расследование. В итоге они добились возвращения своих денег.

В Казахстане в последнее время активно проводится работа по пресечению деятельности финансовых пирамид. Широко известным стало так называемое «дело вайнеров», которое сейчас ведёт Алмалинский районный суд Алматы. На скамье подсудимых 14 человек, в том числе популярные вайнеры Мейржан Туребаев и Мейирхан Шерниязов. В деле десятки томов, а судья продолжает слушать показания потерпевших, которые вложили свои деньги в компании Mudarabah Capital и Astex.kz.

Если суд по «делу вайнеров» ещё не закончился и потерпевшие не получили свои деньги обратно, то известна история, когда для вложившихся в пирамиду людей всё заканчивалось благополучно. Так произошло с ювелирной пирамидой, которую в народе знают под названием B2B Jewelry. В этом деле проходило рекордное количество потерпевших: свои деньги устроителям пирамиды доверили 10 000 человек. Уже в ходе расследования выяснился масштаб: пирамида B2B Jewelry имела украинское происхождение, и она активно работала во многих странах СНГ, в том числе в Казахстане.

Orda.kz нашла потерпевших, чьи истории уникальны ещё и потому, что им вернули все деньги, вложенные в ювелирную пирамиду. Публикуем их монологи «без купюр».

Дина Унгарбаева, жительница Алматы. Вложила в пирамиду 3 млн 240 тысяч тенге.

«В январе 2020 года от своей знакомой я услышала новость об открытии сети магазинов c ювелирными изделиями. Она меня пригласила посетить этот магазин, он располагался напротив алматинского ГУМа. Мне понравилась их компания, золотые изделия, я внесла крупную сумму денег. Мне обещали большие проценты, я соблазнилась, захотела немного подзаработать. Три месяца получала прибыль, плюс каждую неделю нам давали кешбэк. Я объясню, почему доверилась им: во-первых, они открыли четыре магазина в Алматы, а также в других городах, это внушало доверие. Когда ты видишь золото своими глазами, получаешь бонусы и подарки, это не может не окрылять», – начала свой рассказ Дина Унгарбаева.

В пирамиду также были вовлечены родственники женщины. Всем участникам выдавали сертификаты на драгоценности, Дина успела забрать цепочку и браслет. Организаторы пирамиды говорили, что это подарок, на деле люди покупали изделия на свои деньги, всё было продумано и хитро устроено, сетует собеседница. Однако в скором времени выплаты прекратились, Дина ждала около четырёх месяцев, затем была вынуждена обратиться в департамент по экономическим расследованиям.

Женщина рассказывает, что до последнего не решалась отдать деньги создателям пирамиды, её одолевали сомнения, ведь средства она планировала направить на покупку квартиры и другие нужды.

«В итоге я вложила деньги в эту компанию, рассчитывая получать дивиденды, из которых бы выплачивала ипотеку. Но получилось, как видите, по-другому… Когда я уже вложилась, к нам приходили новички, приносили свои деньги, потом уходили со слезами на глазах. Видела, как вплоть до развода у кого-то доходило, рушились семьи, были драки, столько судеб разрушилось, у кого-то доходило до самоубийства – на юге произошла эта история. Очень сложно было, столько переживаний и стресса мы пережили за два года, пока шло расследование, а затем и суды, но это стоило того: 13 декабря 2022 года я получила вложенные деньги обратно», – заключила Дина Унгарбаева.

Абылайхан Абралимов, житель Алматинской области вложил в B2B Jewelry больше миллиона тенге.

«Эта история началась два с половиной года назад, подходил конец 2019 года. Я был знаком с одной женщиной, которая являлась вкладчицей этой компании, именно она меня привлекла в движение под названием B2B. У них были свои сообщества в разных соцсетях, куда меня сразу и добавили. Помните, была история, где золото меняли на бусинки, тут такая же ситуация. Мы им дали живые деньги, а они нам – сертификаты ничем не обеспеченные, ничем не гарантированные. Никаких юридических прав и силы эти сертификаты не имеют – это просто клочок бумаги», – рассказал нашему корреспонденту Абылайхан Абралимов.

Когда мужчина понял, что это обман и момент вовремя выйти из пирамиды упущен, он объединился с другими потерпевшими и начал искать пострадавших по всему Казахстану. Параллельно он обратился в Департамент по экономическим расследованиям Алматы. Инициативная группа пострадавших написала коллективное заявление. По словам мужчины, к его большому удивлению, сотрудники правоохранительных органов оперативно взялись за дело, организовали следственную группу и после начали производить арест имущества устроителей пирамиды.

«В то время бушевала пандемия, был жёсткий карантин, мы потеряли полгода на изучение материалов и вывод дела в нужную орбиту. Далее случились январские события, три-четыре месяца также были потеряны, а так бы мы ещё раньше получили свои деньги обратно. Слава Богу, людям всё компенсировали, сейчас ещё один частный судебный исполнитель работает над этим делом, осталась ещё одна группа пострадавших, вот сейчас они должны получить свои выплаты. Всего в Казахстане, по моим сведениям, насчитали 1300 пострадавших, всех одномоментно установить не получается, есть и такие, которые не знают, что нам удалось выиграть дело и вернуть деньги. Мы помогаем следствию, ищем людей, находим, информируем, хотим, чтобы все вернули свои кровные деньги», – говорит собеседник.

Пользуясь случаем, Абылайхан передаёт обращение к таким же пострадавшим, как и он сам:

«Хочу через ваш портал передать информацию и сказать людям: не всегда бывает, что вы можете всё знать. Я почему-то раньше думал, что после ситуации с пирамидой «МММ» люди стали мудрее и больше не наступят на те же грабли, станут мудрее в финансовом плане, но оказывается жизнь не всегда всему учит. Люди становятся жертвами пирамид из-за жадности и финансовой неграмотности. Не бывает так, чтобы положил рубль, а забрал пять. Даже банки большие проценты не дают, человек должен задуматься об этом», – резюмировал наш собеседник.

На вопрос о том, почему казахстанцы с регулярной и печальной постоянностью становятся жертвами финансовых пирамид, оба героя ответили: люди ищут способ заработать ввиду низких доходов и нужды. В заключение Дина и Абылайхан назвали лейтмотив, который хитро использует почти каждый глава финансовой пирамиды. Людям обещают, что они закроют все свои кредиты. И это, по словам наших героев, толкает отчаявшихся и закредитованных донельзя казахстанцев на «сыр в мышеловке». Есть и те, что успевают выйти из системы, забрав вложенные средства без судов и полиции, однако это единичные случаи, говорят наши собеседники.

А в качестве системных и основательных мер по борьбе с пирамидами Дина и Абылайхан назвали регулярное повышение ставок по депозитам в банках, поддержание уровня жизни населения на достойном уровне, возможность честно работать и при этом достойно зарабатывать и выстраивание надёжной банковской системы. Именно так у казахстанцев будет всё меньше поводов искать лёгкую наживу, а начальники крупных финансовых пирамид прекратят обманывать доверчивых граждан.

Всего за 2022 год в Алматы ликвидировано восемь финансовых пирамид, работа в этом направлении будет продолжена до полного их искоренения, обещают в органах.