В каких случаях налоговая поймает бизнесмена на мобильных переводах

В Комитете госдоходов рассказали, как будут вычислять предпринимателей с помощью мобильных платежей.

Банки совместно с Комитетом государственных доходов министерства финансов, разработали критерий для выявления "теневых" предпринимателей, сообщил представитель КГД МФ РК Шакен Ержанов в эфире "Правмедиа". Если на личную карту человека поступят переводы от 100 разных людей, то его данные о перечислениях передадут в налоговый орган. Соответственно, этого человека заподозрят в незаконной предпринимательской деятельности и уклонении от налогов. Нормы начнут действовать с 1 марта 2022 года. Однако, никакие банковские данные физических лиц не будут передаваться до 2025 года.

"Человек попадает под систему управления рисками, когда на его личную карту поступают платежи от 100 разных человек в течение трёх месяцев последовательно. Неважно, какие суммы приходят: 1000, 2000, 10000 тенге, но если каждый месяц человеку деньги отправляют от 100 разных человек, физическое лицо заподозрят в незаконной предпринимательской деятельности. Данный критерий не является каким-то приговором. Можно в письменном виде объяснить, для чего и в каких целях вы это получили. Возможно, были какие-то праздники, но в большинстве случаев данный критерий указывает именно на предпринимателей", – рассказал заместитель руководителя управления государственных услуг КГД МФ РК Шакен Ержанов.

Шакен Ержанов заверил, что людей, занимающихся благотворительностью, проверять не будут.

"Для физлиц, занимающихся благотворительностью, зоозащитников, для родительских сборов всеобщее декларирование начнется в 2025 году. С нового года, в 2023-м, 2024-м не будут собираться и передаваться сведения  о физических лицах", – отметил Шакен Ержанов.

Что ещё известно о проекте закона по мобильным переводам

Депутаты сената приняли поправки в Налоговый кодекс. В рамках проекта в Казахстане намерены обложить налогами мобильные переводы. Предлагается: определить понятие «мобильные платежи»; узаконить применение онлайн-контрольно-кассовых машин при расчётах за оплату товаров и услуг посредством мобильных платежей; обязать предпринимателей использовать отдельные счета, предназначенные для ведения бизнеса.

По данным Минфина, это позволит разделить частные переводы физических лиц от мобильных платежей, которые осуществляются в предпринимательских целях. 

Позднее в Kaspi подготовили ответы на самые популярные вопросы о проекте закона по мобильным переводам.

Председатель правления «Банк ЦентрКредит» Галим Хусаинов прокомментировал фискализацию мобильных переводов.