Без страха и упрёка: Минфин США разрешил казахстанским банкам обслуживать карты МИР

По словам председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадины Абылкасымовой, в отечественных банках не выявили нарушений антироссийских санкций

На брифинге в Алматы глава АРРФР рассказала, какие меры принимаются для защиты от вторичных санкций. Так, все банки в соответствии со своими комплаенс-процедурами ужесточили свои системы.

"Уже на законодательном уровне установлена обязательная процедура для банков в части проверки клиентов на соблюдение стандартов KYC (Know Your Customer/Client), установленных в соответствии с рекомендациями Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США. Это касается также осуществления трансграничных платежей и переводов денег. Так, проводится тщательная проверка клиентов, вплоть до конечных бенефициарных собственников, и мониторинг изучения операций. Мы утвердили всю необходимую нормативную правовую базу, требования к системам управления рисками, причём не только для банковского сектора, но и для всех секторов финансового и микрофинансового рынка", – пояснила Абылкасымова.

Что касается платёжной российской системы, то Минфин США разрешил использовать карты "МИР".

"С прошлого года российские граждане открыли в казахстанских банках более 500 тысяч счетов. При этом банки соблюдали все надлежащие процедуры, исключающие санкционные риски. В связи с тем, что необходимо было обеспечить жизнедеятельность российских граждан, мы совместно с Нацбанком официально обратились к американскому регулятору OFAC за разрешением продолжать обслуживание платёжной карты «МИР» на территории Казахстана, и соответствующее разрешение нами было получено. Банки продолжают обслуживать россиян и казахстанцев», – заявила Абылкасымова.

На сегодня карты "МИР" можно открыть в пяти финансовых учреждениях – Halyk Bank, Банк ЦентрКредит, Фридом Финанс банк, Bereke Bank и ВТБ. Для функционирования казахстанской "дочки" последнего банка АРРФР уже направило запрос в OFAC для получения специальной лицензии. Это необходимо, чтобы исключить санкционные риски для отечественных банков, которые осуществляют платежи и переводы в тенге и рублях в пользу ВТБ.