Счёт идет на миллионы: как мошенники «собирают урожай» в Казахстане и что с этим делать

Многомиллионный ущерб терпят жертвы мошенников в Казахстане. Полицейские предлагают ужесточить ответственность в отношении злоумышленников, а правозащитники уверены, что одним только «закручиванием гаек» не обойтись, передает Orda.kz.

По словам полицейских, наибольшее количество случаев интернет-мошенничества связано с онлайн-покупкой товаров и услуг.

Дешёвая квартира в мышеловке

Популярными среди казахстанских мошенников являются и сделки с недвижимостью. Среди многочисленных объявлений на порталах запросто можно наткнуться на заманчивое предложение от мошенников, связанное с продажей или арендной жилья. Только в этому году поступило 158 заявлений от их жертв. 

«Мошенники действуют по такой схеме: создают фейковые объявления красивых квартир с мебелью в комфортных жилых комплексах и устанавливают цену ниже рыночной, что сильно завлекает клиентов. После чего мошенники их торопят, говорят, что у них очень много желающих и, если не перекинут предоплату, то квартиру сдадут другим. Много граждан попадаются на эти уловки, перечисляют деньги, не удостоверившись в наличии этих квартир», – объяснил начальник отдела управления криминальной полиции ДП Астаны Нурлан Жуманазаров. 

В этом случае потерпевшие попадаются на разные суммы. Иногда они доходят и до 500 тысяч тенге. Нередко обманывают на миллионы. 

 «Мошенники снимают квартиру на сутки и публикуют объявление о продаже недвижимости. Находят покупателей. Говорят им, что эта квартира в залоге и срочно нужна предоплата в 10%. При этом они избегают оформления задатка у нотариуса», – продолжили в полиции.

Быть начеку – главный совет полицейских. Обмануть могут знакомые, одноклассники и даже близкие родственники. Так, 43-летняя женщина в Астане обманом оформила на себя квартиру матери при совершении сделки купли-продажи. А затем потребовала, чтобы она освободила жилплощадь. 

«Моя сестра покупала квартиру, а дочь её обманула. Она подсунула нотариусу своё удостоверение. Та, в свою очередь, оформила на неё договор купли-продажи, пока стороны считали деньги. Сейчас судимся, чтобы договор признали незаконным, потому что мать выселяют на улицу», – говорит сестра потерпевшей Альфия Ильясова. 

«Собирают жатву» не только на недвижимости

В ходу у мошенников также «реализация» разных товаров и услуг. Схема аналогичная, как в «сделках» с квартирами. Получая предоплату за воздух, покупатели быстро исчезают. 

Звонок от телефонного мошенника – тоже распространённый вид аферы в Казахстане. Обычно звонят из России или Украины.

Люди доверчиво слушают доброжелательного афериста и отдают ему последние сбережения, зачастую даже не ради себя, а ради детей или внуков.

«Представляются сотрудниками службы безопасности и пытаются обманом выманить деньги. Они сообщают, что была приостановлена подозрительная операция по карте либо некий гражданин пришёл с доверенностью от Вас и хочет оформить кредит. Задают вопросы о ваших банковских картах и, войдя в доверие, с помощью различных программ для удалённого доступа, таких как Anydesk, Teamviewer, Rustdesk, оформляют на граждан многомиллионные кредиты», – предупреждают стражи порядка.

На самом деле работник банка никогда не попросит коды безопасности (CVC/CVV), СМС- коды, скачать приложения для удалённого доступа и номер банковской карты. В таких случаях нужно прервать разговор и позвонить в колл-центр банка.

Сегодня в Казахстане начали принимать попытки отбить атаки злоумышленников блокировкой спам-звонков из-за рубежа. Однако они всё равно пробиваются. 

Миллионы за свободу детей и внуков

Самыми частыми жертвами аферистов становятся пенсионеры. В Астане с начала года 75 человек обманули на общую сумму 220 миллионов тенге.

«Я поражаюсь людям – порой по 20 миллионов передают незнакомцам. Есть те, кто ради этого оформляет кредит или продает квартиру», – удивляется Жуманазаров. 

Всех потряс недавний случай отъёма 16 миллионов тенге. Пожилая астанчанка добровольно передала лжеполицейским через курьера все деньги, которые копила на совершение хаджа в Мекку.

«Сказали, что родственник попал в ДТП и срочно нужны деньги наличными. Сейчас мы отправим курьера, а вы молча, ничего не спрашивая, передайте деньги», – продолжил собеседник.

Урегулировать ситуацию внучки с помощью взятки пыталась и другая 85-летняя женщина. Она передала «сотруднику правоохранительных органов» около 2 млн тенге. Еще одну пенсионерку одурачили аналогичным образом на 3 млн 700 тысяч тенге. 

Когда обман раскрывается, полиция разыскивает курьера, так называемого дроппера. Зачастую им оказывается молодой человек, который через объявления в соцсети находит эту работу. 

Дропперам пригрозили уголовкой

Если выясняется, что он оставил себе долю от преступного заработка, то он попадает под статью Уголовного кодекса за пособничество мошенникам. Это грозит ограничением свободы на срок от трёх до семи лет либо лишением свободы на тот же срок с конфискацией имущества. 

В МВД предложили ввести более жёсткое уголовное наказание для тех, кто помогает мошенникам выводить деньги. В полиции считают, что дропперы в курсе дела о махинации изначально, ведь они предоставляют данные своей карты злоумышленникам за вознаграждение. 

«В настоящее время разрабатываются предложения, направленные на ужесточение ответственности в отношении дропперов как соучастников преступления. Они, следуя инструкции, молча забирают деньги у жертвы, перечисляют их мошенникам, при этом оставляя себе 10% от суммы», – говорит Нурлан Жуманазаров. 

С полицейскими согласны правозащитники. Мошенничество и в целом преступления, связанные с обманом потребителей, процветают из-за гуманизации законодательства. 

«Мы давно настаиваем на том, что любое нарушение прав потребителей должны наказывать жёстко – крупным штрафом. Если несколько раз обманул – то отвечай уже по Уголовному кодексу. Но законы у нас очень лояльные. Поэтому число мошенников растёт, как грибы после дождя», – считает заместитель председателя Республиканской Ассоциации потребителей Турсун Джагпарова.

Знания против мошенников

Но одним только «закручиванием гаек» мошенников не победить, считает общественница. Рост числа афер показывает, насколько актуальны сегодня мероприятия по развитию финансовой и юридической грамотности населения. 

Ориентированы они должны быть на разные группы населения, начиная от школьников и заканчивая пожилыми людьми. Но государство этим не занимается. 

«Ни одно государственное ведомство не имеет хорошего ресурса для повышения потребительской грамотности населения. На эти цели должны выделяться гранты и госзаказы, чтобы общественники могли проводить бесплатные консультации. И в любое время потребитель мог по короткому номеру телефона её получить. Но сегодня этого нет. Нет финансирования в сфере защиты прав населения, отсюда и социальная напряжённость», – говорят полицейские.

Как считают стражи порядка, казахстанцы сами нередко становятся жертвами мошенников, в попытке обойти закон, чтобы помочь родственникам. Другие намеренно идут на риск, чтобы получить дешёвый товар или услугу. Все они попадаются на юридической и финансовой неграмотности. Тем временем многие мошенники, наоборот, стали хитрее и более продвинутыми в юридическом плане, благодаря чему обставляют свои дела так, что и в формате уголовного преследования найти их и доказать мошенничество бывает крайне сложно.

Читайте также: 

• Обещала квартиры по госпрограмме: казахстанку признали виновной в мошенничестве
• 45 человек осудили за мошенничество в долевом строительстве в столице
• 40 млн тенге выманили телефонные мошенники у пенсионеров в Костанае