Отмытые деньги, терроризм и интернет-мошенники: в АФМ предоставили годовой отчёт

Отчёт о деятельности финансовой разведки за 2021 год опубликован на сайте АФМ. В своём отчёте сотрудники Агентства по финмониторингу оценили риски отмывания доходов и финансирования терроризма, а также рассказали об изменениях в статистике экономических преступлений.

На основе проверки рисков рабочая группа выявила преступления, наиболее подверженные легализации доходов. Среди критериев – величина ущерба от одного преступления, участие в преступлении организованной группы лиц и легализация преступных доходов от правонарушений.

Налоговые преступления чаще всего совершаются в составе ОПГ с причинением крупного ущерба государству. По данным отчёта, около трети всех отмытых доходов приходится именно на выписку фиктивных счётов-фактур и уклонение от уплаты налогов.

Нелегальная экономическая активность, которая включает в себя незаконную предпринимательскую деятельность, теневой оборот нефти и нелегальный игорный бизнес, приносит огромную прибыль. Эти доходы также, впоследствии, легализуются.

«Основной причиной является желание граждан систематически получать прибыль без соблюдения установленного законодательством порядка (процесс регистрации, его трудоемкость и стоимость, временные затраты, игнорирование здоровой конкуренции, неисполнение требований и стандартов продукции и т. д.), а также повышенный спрос на подакцизную продукцию с низкой стоимостью»

Деньги, полученные от коррупции и хищения бюджетных средств, зачастую отмываются через лжекомпании, при помощи которых деньги обналичиваются или выводятся за рубеж. Наиболее уязвимыми сферами названы образование, строительство, ЖКХ, здравоохранение и сельское хозяйство.

«Основными предметами легализации преступных доходов от коррупции и хищения бюджета являются движимое и недвижимое имущество, открытие банковских счетов, в том числе за рубежом, вовлечение денежных средств в легальную финансово-хозяйственную деятельность», - говорится в отчёте.

В документе отмечается ежегодный рост мошенничества. Доля этих преступлений составила 17-20%, уступив в популярности только кражам. Среди перечисленных способов мошенничества: управление финансовой пирамидой, использование платёжных карт и оформление фиктивных кредитов. Интернет-мошенничество выросло вдвое, причиной чего стала популяризация дистанционных покупок. Преступники используют платформы OLX, Kolesa.kz, Krisha.kz и микрофинансовые организации. При этом около трети нераскрытых преступлений совершены с территории постсоветских государств. Мошенниками зачастую используются иностранные абонентские номера.

Отдельное внимание рабочая группа уделила финансовым пирамидам, определенный рост количества которых пришёлся на 2020 год. Объясняют сложившуюся ситуацию спадом экономики на фоне пандемии. В отчете указывается также, что большинство схем контролируются из-за рубежа.

Национальная оценка рисков в сфере финансирования терроризма выявила, что основная угроза исходит от следующих лиц:

1. Приверженцы нетрадиционных религиозных течений, получающих информацию из Интернета;
   
2. Граждане, которые самостоятельно выехали на теологическое обучение за рубеж;
   
3. Выезжающие в страны с повышенной террористической активностью, а также возвращающиеся из таких зон;
   
4. Участники террористических организаций за пределами РК.

Ранее мы рассказывали о запросе депутатов Мажилиса Парламента, в котором они просили исправить ситуацию с рекламой мошенников в интернете.

Комментируй, делись мнением у нас в Facebook!

Получай оперативные новости дня в свой смартфон: подпишись на Orda.kz в Telegram.