Грозят ли санкции казахстанским банкам?

Казахстанским банкам напомнили о рисках наложения вторичных санкций в случае сотрудничества с санкционными российскими банками.

На днях российский Forbes сообщил о том, что Тинькофф Банк рассказывает своим премиум-клиентам о возможности открыть карту Mastercard в казахстанском Freedom Bank. «Тинькофф» в конце февраля попал под европейские санкции, после чего банку пришлось ограничить валютные переводы в некоторые зарубежные страны. В пресс-службе Freedom Finance Global сообщили, что никаких коммерческих договоренностей между Freedom Finance Bank и Тинькофф Банком нет, это, скорее, «дружеская рекомендация» клиентам банка. 

15 марта в кулуарах Сената заместитель председателя Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Олжас Кизатов пояснил, что в целом, если банки между собой договорятся, то один банк может выпускать карту другого банка.

«Я думаю, что законодательно мы не можем запретить. Сейчас казахстанские банки усилили комплаенс-процедуры в отношении российских банков. Если Freedom Finance официально заявляет, что нет никаких таких кейсов в части того, что российский банк выпускает их карты, то, я думаю, здесь надо принять эту информацию», – сказал Кизатов.

В то же время казахстанские банки должны помнить о рисках введения вторичных санкций при сотрудничестве с санкционными российскими банками.

«Нельзя однозначно говорить, что это грозит вторичными санкциями. Нужно говорить, что есть риски наложения вторичных санкций. Мы этот вопрос изучим и при необходимости примем меры. В целом, санкционный режим усилился с начала 2022 года. Я думаю, что все меры, которые за это время со стороны комплаенс-служб банков приняты, они являются достаточными для того, чтобы минимизировать риски наложения вторичных санкций», – подытожил зампредседателя агентства.

В начале марта Министерство финансов США исключило из санкционных списков бывшую дочернюю компанию российского «Сбербанка» – Bereke Bank. «Сбербанк» попал под санкции после вторжения России в Украину. Ограничения распространились и на «дочку» банка в Казахстане.  В сентябре 2022 года национальный управляющий холдинг «Байтерек» купил Сбербанк Казахстана, после чего его переименовали в Bereke Bank.