"Агашкам" теперь не просто: в Казахстане ужесточили контроль над банковскими связями

В Казахстане ужесточили требования к банкам, теперь они обязаны тщательнее проверять сделки со связанными структурами и учитывать их всех вместе, из-за чего брать кредиты «через своих» станет сложнее, сообщает Orda.kz.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка пересобрали правила контроля за связанными с банками лицами, объединив их в единый документ с чёткими критериями оценки.

Теперь банки будут обязаны учитывать связи между заёмщиками. Если несколько компаний или людей связаны между собой, их будут рассматривать как одного заёмщика и считать общий объём сделок. Речь идёт о связанных лицах — это топ-менеджеры банков, крупные участники, а также аффилированные с ними компании и родственники. 

Это усложнит популярную практику в Казахстане, когда крупные суммы могли распределить между несколькими формально разными компаниями, но фактически контролируемыми одной группой.

Также регулятор расширил признаки связанности. В расчёт будут брать не только прямое владение, но и косвенные связи — через группы компаний, обеспечение по сделкам или родственные отношения . Дополнительно будут установлены пороговые значения: сделки свыше 0,5–0,7 % от капитала банка попадут под усиленный контроль как потенциально связанные.

При этом новые требования не касаются обычных клиентов. В большей мере они направлены на контроль внутренних и аффилированных сделок, где риск конфликта интересов выше.

Ранее мы писали, что слабые компании не пустят на финрынок Казахстана.

Читайте также:

• Сотрудников в Казахстане массово переводят в самозанятые? КГД начал проверки
• Государство собрало на треть налогов больше, чем год назад. План превышен на 14 %
• Казахстанцам пригрозили блокировкой счетов за налоговые долги