В Казахстане появится реестр криминальных криптокошельков

Казахстан активизировал работу по регулированию цифровых активов. В МФЦА расширяют правила для криптобирж и платёжных систем, а Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) внедряет стандарты FATF и создаёт национальный реестр криминальных криптокошельков, сообщает Orda.kz.

В сенате прошло заседание по развитию индустрии цифровых активов в Казахстане.

Торговый оборот криптобирж МФЦА за девять месяцев 2025 года превысил 5,6 млрд долларов. Объём токенизированных ценных бумаг достиг 200 млн долларов. Рынок развивается стремительно, поэтому правила МФЦА постоянно обновляются — уже приняты изменения в регулирование цифровых активов и платёжных операций, включая раздел о криптовалютных транзакциях.

МФЦА признали одной из четырёх юрисдикций мира, полностью соответствующих рекомендациям IOSCO
В октябре 2025 года международная организация IOSCO включила МФЦА в список всего четырёх стран, полностью соответствующих десяти её ключевым стандартам.

Об этом сообщил руководитель департамента оперативного анализа Рашид Оразбек. 

FATF (Financial Action Task Force) — это Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Проще говоря — международный финансовый «надзорный орган», который задаёт правила, чтобы деньги преступников не гуляли по миру свободно.

Руководитель департамента оперативного анализа АФМ Оразбек Рашид рассказал о внедрении рекомендаций FATF в казахстанское законодательство по цифровым активам.

«Одним из основных подкритериев рекомендаций является соблюдение требований дорожных правил, так называемой тревел рул (travel rule). То есть провайдеры обязаны идентифицировать обе стороны сделки, иметь информацию о контрагентах. Кроме того, провайдеры должны осуществлять сбор и хранение такой информации и по запросу уполномоченной стороны предоставлять её. В случае отсутствия информации о контрагентах, операция будет останавливаться для предоставления подобной информации. Если по истечении установленного срока информация не будет предоставлена, операция будет отклоняться» сказал Оразбек. 

Главные нововведения:

• Лицензирование провайдеров цифровых активов (VASP)
• Теперь все криптобиржи, обменники, кастодианные сервисы и другие игроки обязаны получить лицензию и соблюдают правила ПОД/ФТ.
• Полное соблюдение travel rule.

Провайдеры должны:

• идентифицировать отправителя и получателя сделки,
• собирать данные о контрагентах,
• хранить эту информацию и передавать её уполномоченным органам по запросу.

Без этих данных транзакции будут блокироваться, а при отсутствии информации — отклоняться.
Запрет на работу с нелицензированными провайдерами. Эти требования направлены на то, чтобы исключить использование цифровых активов в целях отмывания денег и финансирования незаконных операций.

Самая резонансная часть реформ — создание в Казахстане единого реестра криптокошельков, вовлечённых в преступную деятельность.

Что будет делать реестр:

• фиксировать адреса, участвовавшие в мошенничествах, схемах отмывания капитала, финансировании преступлений;
• автоматически повышать риск таких транзакций для провайдеров;
• блокировать операции до выяснения происхождения средств;
• помогать в расследованиях и мониторинге фондовых потоков.

Рашид Оразбек подчеркнул, что FATF прямо рекомендует государствам и провайдерам вести такие списки и использовать их в риск-аналитике. Это нужно для быстрой блокировки подозрительных транзакций, сокращения «серого» криптооборота, а также для повышения прозрачности VASP и защиты потребителей.

Читайте также:

• Возврат активов в цифре: специальный фонд для изъятой криптовалюты предлагают создать в Казахстане
• Казахстанский след: как друг Кайрата Сатыбалды заработал полмиллиарда долларов на украденных биткоинах
• Платёжными криптокартами смогут пользоваться казахстанцы