Почту в Казахстане официально превращают в мини-банк? Как это будет работать

С 18 апреля в Казахстане вступят в силу новые требования к почтовым операторам, которые занимаются денежными переводами, сообщает Orda.kz.

Речь идёт о правилах внутреннего контроля для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

Операторов почты, через которых проходят переводы, фактически приравнивают к участникам финансового мониторинга. Теперь они обязаны проверять клиентов, включая бенефициаров, оценивать уровень риска, отслеживать операции и передавать данные о подозрительных переводах в финмониторинг.

Под подозрение может попасть практически любой перевод. В зоне внимания оказываются частые или необычные операции, переводы без очевидного экономического смысла, участие третьих лиц, попытки сохранить анонимность и нетипичное поведение клиента.

Пользователей будут делить на категории — от низкого до высокого риска. В зону повышенного внимания попадают чиновники и их родственники, клиенты без регистрации, лица с подозрительным поведением, а также операции с офшорами и санкционными странами.

Почтовые операторы получат право отказывать в переводах, замораживать деньги, прекращать обслуживание и передавать информацию в госорганы. При этом клиенту могут не объяснять причины отказа.

Данные о переводах будут хранить годами. Операторы будут обязаны идентифицировать клиента до проведения операции, формировать на него досье и хранить всю информацию не менее пяти лет.

Ранее мы писали, что в «Казпочте» ответили на опасения о закрытии отделений в сёлах

Читайте также:

• За давление придётся платить: в Казахстане ужесточили правила для коллекторов
• Казахстанцам хотят ввести лимит на задолженности, а рассрочки признать кредитами