Дело Мырзахметова: Halyk Bank передумал требовать 1,7 млрд тенге долга

Экс-главу НПП "Атамекен" Аблая Мырзахметова поместили на два месяца в СИЗО. Его подозревают в мошенничестве и подстрекательстве предпринимателя к даче взятки в особо крупном размере якобы за оказание содействия в освобождении от уголовной ответственности его родственника. Orda.kz выяснила, какая задолженность у Мырзахметова и его компаний перед банками и строительной компанией BAZIS CONSTRUCTION.

Редакция Orda.kz узнала, какими активами владеет бывший глава НПП "Атамекен", которого в далёком 2003 году осудили на 5 лет условно. Как выяснилось, Мырзахметов задолжал банкам Bereke, Halyk, Tengri, Специальной финансовой компании DSFK ( этой компании передали сомнительные активы АО «Bank RBK») и BAZIS CONSTRUCTION 9,4 млрд тенге в солидарном порядке. Кроме того, одна из его бывших компаний, ТОО «Green House – Зелёный дом», имеет кредиторскую задолженность в 8 443 637 696,52 тенге.

Также корреспондент Orda.kz выяснил, чем владеет Талгат Боранбаев, которого некоторые СМИ назвали возможным взяткодателем в этой истории. О его нефтяной мини-империи можно прочесть здесь.

Halyk Bank передумал возращать долг Мырзахметова

Согласно данным Orda.kz, нотариальная палата Алматы 28 июля 2022 года выдала исполнительную надпись на Аблая Мырзахметова. Взыскателем 1 782 378 008,33 тенге выступило АО "Народный сберегательный банк Казахстана" (Halyk Bank). Экс-председателю НПП "Атамекен" также запретили выезд за пределы страны. При этом, откуда образовалась задолженность, неизвестно.

Корреспондент Orda.kz связался с частным судебным исполнителем Жандосом Садыгулом. Он не смог раскрыть детали, но сообщил, что банк отозвал исполнительную надпись. Произошло это незадолго до задержания Мырзахметова – 25 апреля 2023 года. Редакция Orda.kz обратилась в пресс-службу Halyk Bank.

"Согласно законодательству РК, банк не имеет права раскрывать информацию о клиентах без их согласия. Запрашиваемая информация относится к категории конфиденциальной", – сообщили в Halyk Bank.

Таким образом, долг Аблая Мырзахметова перед финансовыми учреждениями и компаниями составляет 7,6 млрд тенге:

• Bereke Bank – 5 071 931 403 тенге
• Tengri Bank – 1 355 849 010,79 тенге
• Специальная финансовая компания DSFK – 736 447,3 тенге
• BAZIS CONSTRUCTION – 1 240 913 632 тенге. Это задолженность Национальной экономической палаты Казахстана "Союз "Атамекен", где директором значится Аблай Мырзахметов.

В подборке ниже собраны выданные ранее исполнительные надписи, среди взыскателей и Halyk Bank. Общая сумма задолженности – 9 451 808 501,42 тенге, о которых мы писали ранее.

Вата, влажные салфетки и спонжи от Аблая Мырзахметова

Бывшему чиновнику принадлежит часть комбината по производству гигиенической и косметической продукции из 100% хлопка. Расположен он в Туркестане. В 2004 году завод оказался в составе холдинга Dala Group, где Мырзахметов был сначала советником генерального директора, а потом председателем совета директоров. В составе учредителей ТОО «Комбинат «Фараб» значатся три учредителя, помимо героя нашей статьи:

• Шавкат Кирюхин – входил в список аффилированных лиц ТОО "Кокшетауские минеральные воды" на 2019 год.
• Арман Баракаев – руководитель АО "EURASIA FLOAT GLASS" (производство листового стекла, ранее входил в DALA GROUP). Аффилированными лицами выступают Кайрат Амиров и Шавкат Кирюхин.
• Абдирасул Курбаналиев – входил в региональный совет палаты предпринимателей Туркестанской области. А ещё был депутатом VII созыва Туркестанского областного маслихата.

Компания не уплатила 55 461 252 тенге за:

• социальный налог.
• индивидуальный подоходный налог.
• корпоративный подоходный налог.
• обязательное социальное медицинское страхование.
• налог на добавленную стоимость на произведенные товары.
• земельный налог.
• налог на имущество.

На заводе используют оборудование английского, немецкого, итальянского, японского и южно-корейского производства. Суммарная мощность комплекса составляет 1800 тонн готовой продукции.

ТОО «Комбинат «Фараб» выпускает:

• медицинскую, стерильную и гигиеническую вату
• косметические спонжи
• ватные палочки
• вату
• стоматологические валики
• медицинские бинты

Продукцию продают под марками "Фараб", "Малыш&Малышка", "Doctor Sponge", "DS Школьные" и "Пчёлка".

В 2008 году на средства АО "Банк Развития Казахстана" провели техническую модернизацию завода и расширили материально-техническую базу. В 2013 году финучреждение снизило долговую нагрузку ТОО. Компания получила субсидирование под 5% ставки вознаграждения по предыдущему займу. Снижение долговой нагрузки по проекту произошло в рамках "оздоровления предпринимательского сектора" программы "Дорожная карта бизнеса-2020".

Неизвестно, смог ли Мырзахметов выплатить этот кредит до того, как заложил имущество завода спустя три года.

Кредит брала одна компания, а отвечают все

Как выяснил корреспондент Orda.kz, Аблай Мырзахметов оказался должником Tengri Bank дважды. Сначала деньги взыскивали в Бостандыкском районном суде Алматы, а затем в Есильском в Астане.

В августе 2016 года Tengri Bank для ТОО «Qazaq abyroi» (ранее ТОО «Атамекен абыройы») открыло кредитную линию для пополнения оборотных средств на 3 490 000 долларов под 10% годовых. Деньги выдавали в три транша: частями - по 1,5 млн долларов и 490 тысяч долларов.

В залог банку предоставили:

– Нежилое помещение общей площадью 1572,9 кв.м. с земельным участком, расположенного в Жетысуском районе в Алматы. Здание принадлежит ТОО «Комбинат «Фараб».

– Нежилые помещения общей площадью 5 586,72 кв.м. Оно состояло из цехов, проходной, котельных, зданий, трансформаторной, насосной, склада, канализационно-насосной станции, мазутной станции и склада готовой продукции. Всё это расположилось на участке площадью 8,9 га в Туркестане по улице Жандосова, 34. Земля под строительство комплекса по производству медицинской ваты принадлежала ТОО «Комбинат «Фараб».

– 115 единиц оборудования, принадлежащее ТОО «Комбинат «Фараб».

Согласно гарантийным письмам, 31 августа 2016 года, 1 августа 2019 года, 16 августа 2019 года учредитель ТОО «Комбинат «Фараб» Аблай Мырзахметов и владелец компании Qazaq abyroi Арман Тлеубаев, выступая гарантами, приняли безотзывное и безусловное обязательство перед Tengri Bank отвечать полностью солидарно с ТОО «Qazaq abyroi» об открытии кредитной линии.

Первое судебное разбирательство по Tengri Bank, или 3 115 603,36 долларов задолженности

18 сентября 2020 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка лишило Tengri Bank лицензии на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг. К работе приступила ликвидационная комиссия, которая 26 января 2022 года направила иск о возмещении материального вреда в Бостандыкский районный суд № 2 города Алматы. Ущерб оценили в 67 968 277 383, 56 тенге, 60 317 770,31 долларов США и 470 675,75 рублей.

На момент подачи иска к ТОО «Qazaq abyroi», ТОО «Комбинат «Фараб», Арману Тлеубаеву и Аблаю Мырзахметову, общий размер задолженности, по версии ликвидационной комиссии, составлял 4 877 770,8 долларов. Представители Tengri Bank хотели взыскать всю сумму и взыскать залоговое имущество.

Однако суд пересчитал сумму задолженности в сторону уменьшения пени:

• По первому траншу: пеня за просрочку оплаты основного долга – 73 244 доллара, пеня за просрочку оплаты вознаграждения – 6 012 доллара.
• По второму траншу: пеня за просрочку оплаты основного долга – 74 712 доллара, пеня за просрочку оплаты вознаграждения – 6 012 доллара.
• По третьему траншу: пеня за просрочку оплаты основного долга – 32 340 доллара, пеня за просрочку оплаты вознаграждения – 3 479 доллара.

2 июня 2021 года Бостандыкский районный суд Алматы частично удовлетворил иск ликвидационной комиссии АО «Tengri Bank» и постановил:

• Взыскать в солидарном порядке с ТОО «Qazaq abyroi», ТОО «Комбинат Фараб», Армана Тлеубаева и Аблая Мырзахметова 3 115 603,36 долларов.
• Взыскать в долевом порядке с ТОО Qazaq abyroi, ТОО «Комбинат «Фараб», Армана Тлеубаева и Аблай Мырзахметова расходы по оплате госпошлины в размере 1 127 219 тенге, расходы по совершению исполнительных надписей в размере 1 116 756 тенге.
• Взыскать в долевом порядке с ТОО «Qazaq abyroi», ТОО «Комбинат Фараб», Армана Тлеубаева и Аблай Мырзахметова в доход государства 38 845 798 тенге.

13 октября 2021 года Алматинский городской суд рассмотрел апелляционную жалобу ликвидационной комиссии:

• Суд отказал в удовлетворении солидарного взыскания с ТОО «Qazaq abyroi», ТОО «Комбинат «Фараб», Армана Тлеубаева и Аблая Мырзахметова 101 910 долларов.
• Суд постановил взыскать в солидарном порядке с ТОО «Qazaq abyroi», ТОО «Комбинат «Фараб», Армана Тлеубаева и Аблая Мырзахметова 3 013 693 доллара.
• Суд отменил решение об отказе в удовлетворении искового требования об обращении взыскания на заложенное имущество.

По мнению представителей ТОО «Qazaq abyroi», компания фактически уплатила 831 228 долларов основного долга и 1 011 193 долларов в качестве вознаграждения. Поэтому предприятие просило снизить задолженность до 2 307 878 долларов. Алматинский городской суд 27 апреля 2022 года отказал в удовлетворении иска Арману Тлеубаеву.

ТОО «Комбинат «Фараб» должно Tengri Bank 1 155 621 873 тенге.

Так почему Аблай Мырзахметов заложил свой завод? Ответ на этот вопрос можно получить только у самого экс-главы НПП "Атамекен". Однако между ТОО «Qazaq abyroi» и Мырзахметовым есть связующее звено – Арман Тлеубаев. Помимо того, что он является директором и учредителем Qazaq abyroi, он ещё руководит ТОО "Atameken Media Group", владельцем которого выступает Кайрат Амиров, проходивший гарантом для ТОО «Дала-Транс» в Bereke Bank. Общая солидарная задолженность трёх партнёров в бывшей российской дочке «Сбербанк России» составляет 5 074 616 799,19 тенге.

Второе разбирательство по Tengri Bank, или тяжбы по второму кругу

Во второй раз Аблай Мырзахметов стал гарантом в Tengri Bank для того самого Кайрата Амирова. 5 сентября 2016 года в финучреждении оформили на него потребительский кредит в сумме 1,035 млрд тенге. Он должен был выплачивать заём под 19% годовых и годовую эффективную ставку вознаграждения (ГЭСВ) в 22,4%. Через год кредит продлили под тот же процент, но ГЭСВ составил 21,1%. Спустя ещё год история повторилась, как и в 2019 и 2020 годах. В итоге сумма вознаграждения выросла до 768 903 012,99 тенге.

В качестве залога Кайрат Амиров предоставил:

• два жилых дома, летнюю кухню, гараж и пристройки на участке в районе Есиль в Астане, расположенном вдоль шоссе Коргалжын, 6/5. В феврале 2019 года участок поделили на 13,39 и 30,48 соток. Однако Кайрат Амиров не подписал дополнительное соглашение по залоговому имуществу после разделения земли.

Ликвидационная комиссия Tengri Bank подала иск в Есильский районный суд Астаны. Она требовала:

• взыскать в солидарном порядке задолженность в размере 1 091 134 139,16 тенге.
• обязать Кайрата Амирова подписать новое соглашение по залогу из-за изменений.
• признать залоговым имуществом участки со всеми постройками по адресам: шоссе Коргалжын, 6/5 и шоссе Коргалжын, 6/6.
• взыскать участки.

В суде пересчитали суммы основного долга и вознаграждения. Кайрат Амиров внёс 263 126 281,48 тенге в качестве основного долга и 664 512 121,89 тенге в качестве вознаграждения.

В итоге судебный эксперт заключил, что основной долг составил 771 873 718,52 тенге, а вознаграждение – 104 390 890 тенге

1 апреля 2022 года Есильский районный суд Астаны частично удовлетворил иск ликвидационной комиссии и постановил:

• Взыскать с Аблая Мырзахметова и Кайрата Амирова в солидарном порядке 881 556 916 тенге.
• Обязать Кайрата Амирова заключить с ликвидационной комиссией допсоглашение к договору залога недвижимого имущества из-за изменений идентификационных и технических характеристик залога.
• С Аблая Мырзахметова и Кайрата Амирова взыскать 26 446 707 тенге госпошлины.

Верховный суд 21 февраля 2023 года отменил судебные акты и направил дело на новое рассмотрение в судебную коллегию по гражданским делам суда Астаны. 13 марта назначили повторную комплексную судебную строительно-товароведческую экспертизу.

Сейчас Аблай Мырзахметов в солидарной ответственности должен Tengri Bank 1 355 849 010,79 тенге. Это на несколько сотен миллионов меньше, чем у его компании ТОО «Комбинат «Фараб».

4,6 млн долларов, или почему Bazis Construction занял Мырзахметову деньги

Аблай Мырзахметов до сих пор числится директором в ОЮЛ "Национальная экономическая палата Казахстана "Союз "Атамекен".

Это – казахстанская неправительственная организация, которая представляет интересы бизнесменов. Она объединяет бизнес-сообщество. НЭПК «Атамекен» взаимодействует с госорганами для решения проблем отечественных предпринимателей. А ещё члены организации участвуют в совершенствовании законов Казахстана, регулирующих развитие частного предпринимательства.

Эта компания также имеет задолженность в 1 240 913 632 тенге

10 июня 2021 года ТОО «Bazis Construction» оказало ОЮЛ «НЭПК «Союз Атамекен» финансовую помощь на условиях срочности и возвратности. Её размер составил 4 686 914 долларов, эта сумма эквивалентна 2 млрд тенге по курсу Нацбанка на момент заключения договора (426,72 тенге). Вернуть деньги Мырзахметов должен был до 31 декабря 2021 года, но так и не сделал этого.

ТОО «Bazis Construction» пришлось подать в суд иск о взыскании суммы долга в долларовом эквиваленте.

Отметим, что в суде не озвучили, для каких целей НЭПК «Союз Атамекен» понадобилась столь внушительная сумма.

Заочное решение суда, или ответчиков не пригласили

Судья Специализированного межрайонного экономического суда Астаны 4 мая 2022 года в порядке упрощенного производства решил взыскать с ОЮЛ «НЭПК «Союз Атамекен» в пользу ТОО «Bazis Construction» 2 384 322 691 тенге. В эту сумму входит основной долг – 2 367 922 691 тенге, неустойка – 16 400 000 тенге, расходы по оплате госпошлины – 71 529 681 тенге и расходы по оплате услуг частного судебного исполнителя в размере 61 260 тенге.

Но о судебном решении в отношении ОЮЛ «НЭПК «Союз Атамекен» его руководство узнало уже после. Поэтому организация обратилась в суд с просьбой отменить его. 5 августа 2022 года ходатайство НЭПК «Союз Атамекен» удовлетворили. Процессуальный срок восстановили, а ранее принятое решение отменили.

15 сентября 2022 года иск ТОО «Bazis Construction» удовлетворили частично. Суд постановил взыскать с ОЮЛ «НЭПК «Союз Атамекен» 785 000 000 тенге, курсовую разницу – 367 922 691 тенге, неустойку – 16 400 000 тенге (Итого 1 169 322 691 – Прим. Ред.), расходы по оплате услуг частного судебного исполнителя – 61 260 тенге и расходы по оплате госпошлины – 7 152 968 тенге. По части взыскания 1 215 000 000 тенге представителю строительной компании было отказано.

7 декабря 2022 года суд города Астана отказал в удовлетворении апелляционной жалобы НЭПК «Союз Атамекен». Представители организации не согласились с курсовой разницей валют, неустойкой за просрочку и затратами судисполнителя. Решение суда первой инстанции оставили без изменений.

Сомнительные активы АО Bank RBK

ТОО "Специальная финансовая компания DSFK" – финорганизация, которую создали в соответствии с рамочным соглашением и на основании постановления правительства. Компании передали сомнительные активы АО Bank RBK на 595 млрд тенге. Взысканные деньги идут на обеспечение выплат держателям облигаций.

Одним из таких активов оказалась задолженность Аблая Мырахметова перед банком. Дело рассматривал Бостандыкский районный суд Алматы. Это самая мизерная задолженность экс-главы НПП "Атамекен". Она составляет всего 736 447,3 тенге.

Редакция Orda.kz продолжит следить за развитием событий.