Кредитная воронка: стала известна схема «развода» топ-менеджеров Tengri Bank с выдачей кредитов

В Алматы прошло предварительное судебное слушание в отношении топ-менеджеров Tengri Bank, которые оформляли заведомо невозвратные кредиты. Редакция Orda.kz разбиралась, о каких суммах идёт речь.

Почти полтора года длилось следствие по делу подозреваемых из Tengri Bank. 26 января 2022 года ликвидационная комиссия финансового учреждения направила иск о возмещении вреда на сумму 67 968 277 383, 56 тенге, 60 317 770,31 долларов США и 470 675,75 рублей.

Подозреваемыми признали ведущих топ-менеджеров банка. Всего на скамье подсудимых оказались более 20 человек. До суда часть из них находились под домашним арестом, подпиской о невыезде и были отпущены под залог.

Сотрудников Tengri Bank подозревали в злоупотреблении полномочиями, совершённом работником финансовой организации, банковского и/или страхового холдинга (пункт 2 статьи 250 УК РК). Полный список обвиняемых:

• Ержан Шайкенов
• Бахтияр Ильясов
• Нурлан Ногайбеков
• Талғат Жандәулет
• Куаныш Ожикенов
• Андрей Ким
• Бауыржан Бижанов
• Н.В. Шеменева
• А.П. Милованова
• Радик Айткулов
• Жолдасбай Аманжолов
• Кайрат Атимов
• Алмас Бақытов
• Назгуль Жилкибаева
• Рахметов
• Асет Жадыков
• А.Б Бакытов
• Әлібек Оразбеков
• О.Е. Валиева
• Тимур Сурапбергенов
• А.П. Катков
• Динеш Кумар
• М.А Беккали
• Нирмал Сингх
• Д. Е Яковлев
• Парминдер Тибб

11 февраля 2022 года уголовное дело начал рассматривать судья районного суда №2 Медеуского района Алматы Залина Махаредзе.

Многомиллионные кредиты своим людям и компаниям

17 февраля 2022 года прошло предварительное слушание в режиме онлайн. В ходе досудебного расследования сотрудники Антикоррупционной службы выяснили, что в 2015–2020 годах подозреваемые причинили ущерб банку на 23,5 млрд тенге.

Прокурор в своём обвинительном приговоре описал несколько эпизодов выдачи заведомо невозвратных кредитов. Банк оформлял заёмы физлицам и компаниям, чтобы перекрыть денежные транши, которые выдавали ранее. При этом топ-менеджеры не требовали от клиентов обеспечивать крупные суммы денег твёрдым ликвидным залоговым имуществом.

К примеру, банк одобрил ТОО «Napamotors» сразу два займа. В ноябре 2015 года ему выдали 370 млн тенге, а в декабре 2015-го – 705 млн тенге. Оба транша были нужны, чтобы перекрыть обязательства перед компаниями IvyGroup и AriaProject.

Похожий кредит выдали и TauCargo. Предприятие получило более 3 млн долларов. Таким образом злоумышленники хотели погасить заём организации Hardstone, но этого не хватило. Понадобилось ещё 1 325 100 долларов, их взяли из кредита Kilo, которому Tengri Bank выплатил 3 млн долларов. А уже кредит ТОО закрывали с помощью займов физическим и юридическим лицам. Клиенту банка Р. Сайфуллину выдали 160 млн тенге, DreamTextile – 368 млн тенге.

Чтобы перекрыть кредит TauCargo, топ-менеджеры банка, по версии следствия, выдали более 2,1 млн долларов SaudaCity. Этого транша не хватило, поэтому кредит оформили ещё и на Capitalrent – 384,5 млн тенге. Финансовое учреждение оформило кредит в 454 млн тенге на «НұрлыКөлсай», ещё 396 млн тенге получила организация «Export менеджмент». Средства помогли закрыть кредит Saudacity.

Компании «Восток риэлт» одобрили 379,6 млн тенге, но эти деньги почти сразу забрали. Также лишились выданного кредита некие К. Мамырбеков и Б. Исапаев. В общей сложности они получили около 400 млн тенге. Все эти средства пошли на то, чтобы погасить кредит ТОО «ST Capital» и других заёмщиков.

Дочернее предприятие Tengrileasing тоже оформляло кредиты в банке. В первый раз оно получило 255 тысяч долларов, ими покрыли заём микрофинансовой организации «Комфорт финанс». А уже следующие 830 тысяч долларов пошли на погашение предыдущих траншей Tengrileasing. Теперь топ-менеджерам было необходимо закрыть новый заём «дочки» банка. Они не придумали других вариантов, как снова дать кредит. Клиентом стала организация «Премьер Инвест». Ей одобрили 850 тысяч долларов.

Более 3,1 млн долларов получило ТОО «AG-Стройпроект». Этими деньгами гасили предыдущие транши компании от 2 мая и 28 сентября 2017 года.

Таким образом банк работал по принципу банальной финансовой пирамиды.

Экономические суды на многомиллионные суммы

В 2021 году прошло несколько судебных разбирательств в отношении сотрудников Tengri Bank.

13 августа 2021 года Специализированный межрайонный экономический суд Алматы вынес
решение о взыскании с ТОО «Таu Cargo» в пользу ликвидационной комиссии Tengri Bank 2,6 млн долларов.

13 августа 2021 года Бостандыкский районный суд Алматы постановил взыскать с Касимжомарта
Каженова 301 млн тенге в пользу Tengri Bank.

15 июня 2021 года Специализированный межрайонный экономический суд Алматы потребовал, чтобы «Нұрлы Көлсай» вернул банку 450 млн тенге основного долга, 155 млн тенге вознаграждения и 50 млн тенге за неустойку и штрафные санкции. Также суд обратил взыскание на заложенное имущество.

16 сентября 2021 года Бостандыкский районный суд Алматы взыскал с Айнагуль Алимбековой задолженность по договору банковского займа в размере 40,5 млн тенге.

Что было ранее?

16 апреля представители Агентства по регулированию и развитию финансового рынка заявили о проблемах Tengri Bank, потому что у вкладчиков не получалось обналичить деньги со счетов. Спустя несколько дней ведомство отправило крупному акционеру финансового учреждения требование по капитализации. На тот момент мажоритарным владельцем выступал Punjab National Bank (PNB). У них было 41,64 % акций банка. PNB является вторым банком Индии.

2 июня 2020 года совет директоров Tengri Bank возглавил Арун Сривастава – магистр наук, CAIIB, AIBM.

18 сентября 2020 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка лишило Tengri Bank лицензии на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг. В Казахстанском фонде гарантирования депозитов сообщили, что вкладчикам выплатят гарантированные суммы.

Уже в ноябре того же года следственный суд Алматы санкционировал арест в отношении бывшего заместителя директора алматинского филиала АО «TengriBank» Асета Жадыкова, экс-заместителя председателя правления Бахтияра Ильясова и руководителя одной из подконтрольных им компаний Назгуль Жилкибаевой. По данным Антикора, она получила по поддельным документам заведомо безвозвратный кредит в размере 3 млн долларов.

5 ноября прошлого года Специализированный межрайонный экономический суд Алматы решил ликвидировать банк.

В феврале 2021 года задержали бывшего председателя правления Tengri Bank Ержана Шайкенова. Председателя Tengri Bank Динеша Кумара объявили в розыск. Ранее он занимал пост заместителя председателя правления крупнейшего в Индии Punjab National Bank. До сих пор в розыске Нирмал Сингх и Парминдер Тибба.

Комментируй, делись мнением у нас в Facebook!

Получай оперативные новости дня в свой смартфон: подпишись на Orda.kz в Telegram.