Игроманам будет сложнее получить кредит

Ограничить использование кредитных денег для азартных игр предлагают в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка, сообщает Orda.kz.

Соответствующий документ размещен на портале "Открытые НПА" и доступен для публичного обсуждения до 20 октября. 

В АРРФР пояснили, что максимальный уровень коэффициента долговой нагрузки обычного заемщика составляет 0,5, тогда как у гражданина, который имеет признаки активного вовлечения в игорный бизнес, - 0,25. 

"Под заемщиком, который имеет такие признаки, подразумевается физлицо, совершившее за последние шесть месяцев более трех платежей в пользу организатора игорного бизнеса на сумму более 300 тысяч тенге", - поясняют в ведомстве.

При присвоении высокого уровня риска ОД/ФТ банк применяет усиленные меры надлежащей проверки таких клиентов и отвечает за:

• обеспечение проведения проверки источника происхождения средств клиентов банка;
• принятие мер, установленных требованиями законодательства РК о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при выявлении подозрительных операций;
• осуществление мониторинга и изучение операций с деньгами клиентов банка;
• принятие мер по установлению цели и характера деловых отношений путем затребования документов, подтверждающих обоснованность нахождения в РК (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство);
• направление информации в уполномоченный орган по финансовому мониторингу по клиентам банка, являющимся держателями десяти и более платежных карточек;
• прекращение деловых отношений с клиентами банка.

Такая норма вводится для ужесточения выдачи кредитов гражданам, которые участвуют в азартных играх, говорится в обосновании.

«Если размер дохода меньше величины прожиточного минимума и половины величины прожиточного минимума на каждого несовершеннолетнего члена семьи, а также значение коэффициента долговой нагрузки заемщика превышает предельное значение, то заемщик состоит в списке лиц, активно вовлеченных в игорный бизнес и имеющих действующий просроченный кредит или микрокредит", – говорится в сообщении.

Банкам рекомендуется раз в квартал обновлять сведения о клиентах, которые имеют десять и более платежных карт. 

Ранее, глава государства отметил, что в последние годы ситуация с игровой зависимостью в Казахстане приобретает более широкие масштабы. Особенную тревогу Токаев высказал по поводу молодежи. По его словам, именно молодые казахстанцы - основная группа риска. В связи с этим президент поручил государственным органам усилить работу по установлению ограничений в отношении азартных игр для отдельных категорий граждан.

Читайте также: 

• Минздрав пересмотрел требования к поликлиникам: чего ждать пациентам?
• Из больницы выписали всех детей, отравившихся в Центре соцуслуг в Караганде
• Международные правозащитники раскритиковали казахстанского депутата: он предложил наказывать жен за агрессию мужей