Государство прикроет «лавочку»: Jusan Bank не сможет выплатить дивиденды акционерам

23 ноября Мажилис одобрил во втором чтении законопроект по вопросам реализации поручений главы государства. Текста законопроекта пока нет, однако депутат Канат Нуров на своей странице в Facebook раскрыл некоторые детали, которые, по его словам, помогут не допустить выплату дивидендов за счёт государственной помощи, полученной Jusan Bank.

Битва за дивиденды

В начале октября брокерская компания First Heartland Securities (FHS) (основной акционер Jusan Bank) решила выплатить себе дивиденды за 2021 год в размере 172 млрд тенге, при том, что банк заработал в прошлом году только 47 млрд тенге, остальное за счёт нераспределённой прибыли прошлых лет.

Прибыль образовалась за счёт обширной государственной помощи, которую банк получил при продаже «Цеснабанка» (прежнее название Jusan Bank) FHS и покупке уже самим Jusan Bank АТФБанка. Общий объём помощи эксперты и отдел финансовой аналитики Orda.kz оценили в 1,5 трлн тенге на покупке «Цеснабанка» и 250 млрд тенге на покупке АТФБанка. При этом Jusan Bank за 2019 и 2020 годы уже успел выплатить акционерам прибыли суммарно на 227 млрд тенге. Опустим яркие эпитеты г-на Нурова в отношении Jusan Bank и его акционеров по этому поводу.

По какой-то причине очередное собрание акционеров Jusan Bank не состоялось и было перенесено, но и позже тоже не прошло – на собрание не пришёл представитель акционера, заместитель председателя правления FHS Абай Алишев.

По словам Каната Нурова,

поправки в закон наделят регулятор в лице Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) правом заблокировать выплату дивидендов с прибыли, полученной за счёт государственной помощи.

Более того, парламентарий намерен добиваться в будущем принятия республиканского закона с полным запретом на подобные действия для банков.

Вероятно, в скором времени законопроект попадёт на подпись президенту Токаеву, он будет опубликован в СМИ, после чего вступит в силу.

Внеочередное общее собрание акционеров Jusan Bank, на котором в очередной раз попытаются решить вопрос с дивидендами, назначено на 5 декабря, и мы все узнаем, как работают новые поправки в закон.

Jusan, открой личико!

Как указал Канат Нуров, также в соответствии с новыми поправками, Jusan Bank должен будет раскрыть своих акционеров. Можно предположить, что депутат всё же имел в виду конечных бенефициаров, потому что акционеры вроде бы известны.

Акционерами Jusan Bank являются FHS и Галимжан Есенов, им принадлежит 78,73% и 20,11% акций соответственно. В свою очередь FHS владеет британская Jusan Technologies, которая принадлежит американской Jysan Holding, а та - некоммерческому фонду New Generation Foundation (ранее именуемое NU Generation Foundation). А вот кто является владельцем и учредителем фонда уже доподлинно неизвестно. Jusan Bank недавно публично отрёкся от какой-либо связи с Нурсултаном Назарбаевым и членами его семьи. Более того, американский фонд исключил из числа своих руководителей представителей «Назарбаев фонда», «Назарбаев Университета» и «Назарбаев интеллектуальные школы». О сложных юридических взаимоотношениях в группе Jusan мы писали ранее.

Напомним, что до октября 2021 года Jusan Technologies принадлежала компании Pioneer Capital Invest (PCI), конечным бенефициаром которой был учреждённый лично первым президентом «Назарбаев Фонд». Впоследствии акции Jusan Technologies были просто подарены американскому фонду New Generation Foundation.

Из отчётности Jusan Technologies за 2021 год нам стало известно, что 2,99% акций купила инвестиционная компания Group 42, принадлежащей шейху Тахнуну бин Заиду аль-Нахаяйну, члену королевской семьи Эмирата Абу-Даби за $20 млн. Таким образом, год назад стоимость Jusan Technologies со всеми её активами составляла $668 млн.

АТФ всё-таки спасли

Канат Ильич подтвердил очень важную информацию, о которой мы писали ещё в мае, проанализировав соответствующие финансовые отчёты. Перед продажей АТФБанка, ещё в октябре 2020 года Фондом проблемных кредитов (ФПК), находящимся в ведении Министерства финансов РК, был выкуплен портфель проблемных кредитов на 174 млрд тенге у неназванного банка. При этом

оценочная стоимость данного портфеля кредитов составила лишь 35 млрд тенге, то есть государство получило прямой убыток от данной сделки 139 млрд тенге, и это не считая проценты по облигациям,

которые выпустил ФПК для того, чтобы занять деньги на рынке и осуществить выкуп.

В свою очередь Минфин отказался комментировать запрос Orda.kz на данную тему и раскрывать какую-либо информацию о банке, который продал пакет проблемных кредитов ФПК. Также поступило и АРРФР.

Мы получили подтверждение нашим выводам на официальном уровне от депутата Мажилиса спустя полгода, хоть и в посте на Facebook. То есть Jusan Bank приобретал при помощи государства очищенный от проблемных кредитов АТФБанк, ещё и дополнительно накаченный государственными деньгами, а потом из этих средств выплачивал дивиденды акционерам.

Концы в воду

22 декабря FHS созывает внеочередное общее собрание акционеров, на котором будет решаться вопрос о добровольном делистинге компании с Казахстанской фондовой биржи (KASE). Вероятно для того, чтобы лишний раз не посвящать любопытных журналистов и широкую общественность в корпоративные события, требующие тишины. После ухода с биржи FHS перестанет соблюдать требования о раскрытии чувствительной информации, к примеру, о созыве собрания акционеров и его решениях.

Радоваться рано

Принятие законодательных норм, которые позволят заблокировать выплаты банками дивидендов в результате полученной помощи от государства – это ещё далеко не «победа» общества и каждого отдельного налогоплательщика. Это только первый шаг и начало большого пути по возврату государственных средств и активов.

Выплату дивидендов за счёт госпомощи будет порицать теперь не только общественная мораль, но и закон. У регулятора в лице АРРФР появятся полномочия предотвращать такое поведение акционеров.

Теперь правительству и парламентариям нужно задуматься над тем, как вернуть то, что уже выплачено? Например, 227 млрд тенге, которые Jusan Bank успел выплатить своим акционерам. Или бонусы топ-менеджерам Jusan Bank в размере 15 млрд тенге. Наконец, как вернуть акции банка стоимостью свыше 4 млрд тенге, полученные руководством в виде вознаграждения? Это всё вопросы, лежащие на поверхности, а что делать с тайнами, хорошо скрывающимися за корпоративными барьерами?!

P.S. Когда Jusan Bank вернёт государству акции Kcell, приобретённые у «Казахтелекома» по заниженной стоимости в результате манипуляции с ценой?