Freedom finance хотят лишить свободы действий? Кому выгодны нападки на финансового гиганта

Розничная брокерская компания и банк Freedom Holding Corp. недавно подверглись крупнейшему с своей истории испытанию. Американский хедж-фонд Hindenburg Research обвинил компанию Тимура Турлова в отмывании денег российских олигархов и других финансовых нарушениях. Orda.kz – о скандале, в котором замешаны "медведи", и его последствиях.

Отчёт Hindenburg Research был основан не на каких-то данных, а на словах бывших сотрудников Freedom. Обвинения сводились к тому, что компания закрывает глаза на происхождение денег, имеет подразделения в сомнительных странах и проводит операции, которые в том числе направлены на вывод огромных сумм из России, Украины и Казахстана – основных рынков Freedom Holding.

Обвинения

Главные претензии звучат в адрес подразделения компании FST Belize в Белизе – небольшом государстве, расположенном в Центральной Америке. Туда, как утверждает неназванный источник Hindenburg Research, но ранее работавший топ-менеджером компании в России, и отправляли клиентов с сомнительными, но очень большими суммами, обещая доступ оттуда к банкам и биржам мира, и больше всего желанным для инвесторов США.

Экс-сотрудник утверждает, что деньги, предназначавшиеся для вывода за рубеж, часто приносили чемоданами наличных, при этом протоколы о происхождении средств, прописанные в американском законодательстве, игнорировались, но это только показания на словах. Речь идёт о KYC – идентификации личности человека перед тем, как тот сможет проводить операции, и AML – это принципы противодействия финансированию терроризма и отмыванию денег, полученных преступным путём.

Кроме того, компанию обвинили ещё по нескольким пунктам: 

• рискованные финансовые операции (покупка ценных бумаг КФУ – АО "Казахстанский фонд устойчивости", "дочка" Национального банка РК);
• нарисованная прибыль (из-за бурного роста);
• манипуляции собственными акциями – активная торговля внутри компании;
• массовое обслуживание российских и украинских клиентов в Казахстане.

Реакция на отчёт 

Реакцией на отчёт Hindenburg Research стало падение на американских биржах цены на акции Freedom Holding Corp. После публикации бумаги потеряли 5 долларов от стоимости: с 75 до 70 долларов. Падение оказалось не критическим, но неприятным. Правда, сейчас акции холдинга совершили рывок вверх и стоят 93 доллара. Тушить пожар начал основатель Тимур Турлов. Он опубликовал пост в Facebook, в котором ответил на ключевые обвинения. 

"Вышел очередной отчёт Hindenburg Research, на этот раз посвящённый Freedom. Не скрою, очень неприятно, когда тебя поливают грязью, ссылаясь на анонимные источники, но осознаю, что это цена, которую приходится платить за публичность. И тем ценнее поддержка, которую я получаю", написал Турлов. 

Одно из прозвучавших обвинений: причастность финансиста к якобы проданному в 2022 году крупнейшему российскому подразделению. Покупателем стал Максим Повалишин, заместитель гендиректора и член совета директоров российской дочерней компании Freedom. Он выплатил 140 млн долларов.

Тимур Турлов отчёт "гинденбургов" парировал в Facebook.

Касательно покупок акций АО "Казахстанский фонд устойчивости", "дочки" Нацбанка РК, Турлов назвал их надёжными бумагами, которые находятся под гарантиями того же Нацбанка и принесут большую прибыль. 

Торговлю акциями внутри Freedom Holding Corp. основатель объяснил тем, что большая часть клиентов холдинга является одновременно его акционерами. Обвинения в "нарисованной прибыли" Freedom подкрепил результатами отчётов международных аудиторских агентств.

Что пишут аудиторы о Freedom Holding Corp. и его "дочках"

Накануне международное агентство S&P Global Ratings подтвердило долгосрочный кредитный рейтинг Freedom Holding Corp. на уровне "B-", долгосрочные и краткосрочные кредитные рейтинги АО "Фридом Финанс", Freedom Finance Europe Ltd., Freedom Finance Global PLC и АО "Банк Фридом Финанс Казахстан" на уровне "B/B".

Если переводить рейтинг с финансового на человеческий, это означает, что компания надёжна, но работает на рискованных рынках. Это практически все рынки стран бывшего СССР, поскольку их финансовая история насчитывает чуть больше 30 лет. 

"Наша оценка кредитного профиля группы Freedom на уровне «B» отражает, с одной стороны, её сильные стороны как организации, предоставляющей финансовые услуги, бизнес которой растёт, приносит прибыль, и его диверсификация продолжает повышаться, а с другой – присущие компании высокие риски, связанные с рынками, на которых она работает, и её организационной структурой", говорится в отчёте S&P Global.

При этом отмечается, что, несмотря на сохранение рейтингов, они поставлены в список на возможный пересмотр в течение 90 дней, если у участников рынка сохраниться недоверие к Freedom Holding.

"Медведи" Уолл-стрит 

Исследовательская компания Hindenburg Research была основала в 2017 году и занимается поиском скрытых проблем в публичных компаниях и финансовыми преступлениями, чтобы затем заработать на обвале их акций после разоблачений. Такие фирмы называют "медведями". В компании, названной в честь самого большого, но потерпевшего авиакатастрофу в 1937 году дирижабля "Гинденбург", работают бывшие журналисты и финансовые аналитики. 

Основатель Hindenburg Нейтон Андерсон заявлял что его страсть – разоблачение мошенников. При этом таких аналитиков зачастую упрекают намеренном провоцировании шумихи вокруг компаний, чтобы скупить по дешёвке акции и получить огромный навар. 

Самими громкими стали разоблачения "гинденбургов" производителя электрокаров Nikola в 2020, когда выяснилось, что владелец врал инвесторам о технических успехах его автомобилей. В итоге конфликт с фискальными органами уладили с помощью 125 млн долларов. Компания потеряла почти 95% своей капитализации, но осталась на плаву. 

Ещё одной удачей или жертвой Hindenburg Research стал индийский миллиардер, самый богатый человек Азии и второй в мире – Гаутам Адани. "Гинденбурги" обвинили его в финансовых махинациях, и им поверили, в итоге индус переместился на 16-ю строчку глобального рейтинга богачей. 

Тимур Турлов и его компания

Основатель Freedom Holding Corp. родился в Москве в 1987 году. Инвестициями интересовался со школы и после её окончания в 2003 году начал работу в инвесткомпании World Capital Investments, а позже "Ютрейд.ру". На учёбу в вуз Турлов поступил в 2009 году, ранее основав собственную компанию "Фридом финанс", которая стала одной из крупнейших инвесткомпаний на постсоветском пространстве. По-настоящему он разбогател в Казахстане, куда переехал в 2010 году.

Летом 2022 года Турлов отказался от российского гражданства и гражданства государства в Карибском море Сент-Китс и Невис. Он владеет 71% Freedon Finance and Corp. и 100% FST Belize и является отцом шестерых детей. Подробнее о Тимуре Турлове можно прочесть в серии материалов Orda.kz.

Читайте также:

• Холдинг Турлова покупает сервисы Aviata и Сhocotravel
• Тимур Турлов стал главой Казахстанской федерации шахмат
• Разрушающийся скейт-парк, засохшие деревья и гуляющие дети: какие претензии возникают у жителей Алматы к новым паркам