Дело Tengri Bank: владелец Capital Bank использовал акции для залога по кредитам

Сразу два суда - Наурызбайскайского и Бостандыкского района Алматы вынесли решения в пользу ликвидационной комиссии Tengri Bank. Бизнесмен и владелец Capital Bank Орифджан Шадиев должен выплатить 11,4 млн долларов и 1 млрд тенге. Редакция Orda.kz выясняла, когда и какие предприятия брали кредиты у Tengri Bank.

В начале июля районный суд №2 Бостандыкского района снова вернул уголовное дело на доследование в прокуратуру. И это уже второй прецедент, когда дело о хищении 23,5 млрд тенге возвращают в надзорный орган. Однако экономические суды продолжались.

Как взять кредит на 3,3 млн долларов, а выплатить всего 2500 долларов

В Наурызбайском районном суде рассматривалось дело ликвидационной комиссии против "Greenfiеld Group», Орифджана Шадиева и АО «Тодини Коструциони Дженерали С.п.А.».

09 июня 2016 года ТОО «Greenfield Group» взяло у банка заём на 3 351 000 долларов США для пополнения оборотных средств. Ставка вознаграждения составила 8,5% годовых на срок до 27 июня 2016 года. Позже срок продлили до 5 сентября 2018 года.

24 ноября 2017 года АО «Тодини Коструциони Дженерали С.п.А.» предоставило гарантийное обязательство банку. Позже гарантийные обязательства (10 раз) предоставлял уже Орифджан Шадиев. Делал он это с согласия супруги. В качестве залога использовались простые акции Capital Bank Kazakhstan. Заложил Шадиев 11 678 500 акций на сумму 8,2 млрд тенге. Лишь 12 июня 2020 года "Greenfield Group" погасил всего лишь 2500 долларов, а потом Tengri Bank лишили лицензии.

Согласно справки банка, задолженность ТОО «Greenfield Group» на 26 апреля 2021 года составляла 4 646 387,92 долларов, среди которых 3,3 млн долларов основной долг, 870 144,40 долларов – вознаграждение, 418 575 долларов – пеня за просрочку оплаты основного долга и 9 068,52 долларов – пеня за просрочку оплаты вознаграждения. Ответчик с таким цифрами не согласился и потребовал проведение судебно-финансовой экспертизы.

В первый раз судебный эксперт снизил сумму задолженности до 4 218 744,40 долларов, но позже эту цифру пересмотрели тоже в сторону понижения. При расчёте новой задолженности учитывалось время приостановления начисления вознаграждения и пени. Так, новая сумма долга составила 4 020 307,51 долларов, из которых основной долг – 3,3 млн долларов, а вознаграждение – 671 707,51 долларов.

Судья Наурызбайского районного суда Талгат Орынгали 19 января 2022 года иск удовлетворил частично.

• Взыскать солидарно с «Greenfiеld Group», Орифджана Шадиева и АО «Тодини Коструциони Дженерали С.п.А.» 4 020 307,51 долларов, неустойку в 427 644,52 долларов.
• Взыскать в доход государства с каждого ответчика по 19 307 225 тенге в качестве госпошлины.

Один иск и две компании: как Шадиев использовал акции Capital Bank Kazakhstan для залога по кредитам

9 июня 2016 года ТОО «Kaz Towers" взяло кредит на 3 354 000 долларов для пополнения оборотных средств сроком до 5 сентября 2018 года. Выплата вознаграждения должна была составить 8,5% годовых. Залогом снова стали 11 678 500 простых акций Capital Bank Kazakhstan, принадлежащих Шадиеву. Как и в прошлом кейсе, Tengri Bank также получил гарантийное письмо от Шадиева и гарантийное обязательство от АО «Тодини Коструциони Дженерали С.п.А».

4 августа 2016 года кредит от банка получило ТОО «AsiaMunaiTrade». На пополнение оборотных средств финансовое учреждение выдало 1,1 млрд тенге сроком до 28 сентября 2018 года. Это всё при учёте дополнительных соглашений и с выплатой вознаграждения в размере 25% годовых. В залог опять выставили акции Шадиева в Capital Bank Kazakhstan. По сценарию, Tengri Bank получил гарантийное письмо от Шадиева и гарантийное обязательство от АО «Тодини Коструциони Дженерали С.п.А».

Ликвидационная комиссия просила взыскать по первому кредиту 1 735 137 911,84 тенге, а по второму 4 893 390,72 долларов, но у суда было другое мнение.

При проверке правильности расчётов выяснилось, что с 6 сентября 2018 года истец необоснованно начислил "Kaz Towers" вознаграждение. В итоге сумма основного долга составляет 3 351 600 долларов, а вознаграждения – 114 072,07 долларов.
Основной долг ТОО «AsiaMunaiTrade» составляет 937 224 949,97 тенге, вознаграждение – 75 758 434,71 тенге.

Не согласился суд и с размером пени. "Kaz Towers" за просрочку основного долга начислили пеню 41 895 долларов и пеню за просрочку оплаты вознаграждения – 1 369 долларов. А по кредиту "AsiaMunaiTrade" пеня за просрочку основного долга составила 11 715 312 тенге, пеня за просрочку оплаты вознаграждения – 892 326 тенге. Также подлежит взысканию комиссия в
сумме 3 360 тенге.

Также суд учёл наличие решения Специализированного межрайонного экономического суда города Нур-Султана от 28 декабря 2021 года, которое удовлетворило иск АО «Тодини Коструциони Дженерали С.п.А» о прекращении гарантийных обязательств. Таким образом акционерное общество исключили из списка лиц, которые будут платить по кредитам.

Судья Бостандыкского районного суда Ерлан Токбулатов 24 марта 2022 года иск удовлетворил частично.

• Суд постановил:
• взыскать солидарно с AsiaMunaiTrade и Орифджана Шадиева 1 025 594 386 тенге.
• Взыскать солидарно с Kaz Towers, Орифджана Шадиева 3 508 936 долларов.
• Взыскать в долевом порядке в равных долях с Kaz Towers и Орифджана Шадиева
  в доход государства 53 495 637 тенге в качестве госпошлины.

3,5 млн долларов и более 53 млн тенге в доход государству

25 марта судья Бостандыкского районного суда Ерлан Токбулатов вынес ещё одно решение по иску ликвидационной комиссии Tengri Bank. На этот раз ответчиками выступали всё тот же Орифджан Шадиев и АО «Тодини Коструциони Дженерали С.п.А», но третьим стало ТОО «Нур Самал».

Последняя компания взяла кредит у Tengri Bank 9 июня 2016 года. Заём составил 3 357 000 долларов под 8,5% годовых. Залогом снова стали простые акции Capital Bank Kazakhstan, принадлежащие Шадиеву. 12 июня 2020 года заёмщик выплатил истцу 2 400 долларов.

Сумма основного долга составила 3 354 600 долларов, сумма вознаграждения – 109 382,25 долларов, а пеня – 40 801 долларов. Таким образом акционерное общество исключили из списка лиц, которые будут платить по кредитам.

Суд постановил:

• Взыскать солидарно с «Нур-Самал» и Орифджана Шадиева 3 504 783,25 доллара.
• Взыскать в долевом порядке в равных долях «Нур-Самал» и Орифджана Шадиева в доход государства 53 432 874 тенге в качестве госпошлины.

Что было ранее?

16 апреля представители Агентства по регулированию и развитию финансового рынка заявили о проблемах Tengri Bank, потому что у вкладчиков не получалось обналичить деньги со счетов. Спустя несколько дней, ведомство отправило крупному акционеру финансового учреждения требование по капитализации. На тот момент мажоритарным владельцем выступал Punjab National Bank (PNB). Они владели 41,64 % акций банка. PNB – второй банк Индии.

2 июня 2020 года совет директоров Tengri Bank возглавил Арун Сривастава – магистр наук, CAIIB, AIBM.

18 сентября 2020 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка лишило Tengri Bank лицензии на проведение банковских и иных операций и деятельности на рынке ценных бумаг. В Казахстанском фонде гарантирования депозитов сообщили, что вкладчикам выплатят гарантированные суммы.

Уже в ноябре того же года следственный суд Алматы санкционировал арест в отношении бывшего заместителя директора алматинского филиала АО «TengriBank» Асета Жадыкова, экс-заместителя председателя правления Бахтияра Ильясова и руководителя одной из подконтрольных им компаний Назгуль Жилкибаевой. По данным Антикора, она получила по поддельным документам заведомо безвозвратный кредит в размере 3 млн долларов.

5 ноября прошлого года Специализированный межрайонный экономический суд Алматы решил ликвидировать банк.

В феврале 2021 года задержали бывшего председателя правления Tengri Bank Ержана Шайкенова. Председателя Tengri Bank Динеша Кумара объявили в розыск. Ранее он занимал пост заместителя председателя правления крупнейшего в Индии Punjab National Bank. До сих пор в розыске Нирмал Сингх и Парминдер Тибба.

---

Комментируй, делись мнением у нас в Facebook!

Получай оперативные новости дня в свой смартфон: подпишись на Orda.kz в Telegram.

---