Цифровые финпирамиды: как мировые криптокороли обманывают казахстанцев

Не на всех криптопроектах можно заработать лёгкие деньги. Некоторые наносят ощутимый вред, а наказать виновных или вернуть украденное не всегда получается. От действий транснациональных компаний Smart Trade Coin и Oceans Enterprise лишь в Казахстане потерпевшими проходят более 800 человек. Корреспондент Orda.kz разбирался, почему правоохранительным структурам Казахстана не до конца ясна специфика работы криптобизнесменов

Несмотря на то, что старые и не совсем добрые финансовые пирамиды образца «МММ» до сих пор существуют и находят свою паству, спекулянты посмекалистее уже давно переключились на новые способы отъёма денег у населения. Настоящим полем чудес для мошенников стали технология блокчейн и криптовалюты.

За последние 13 лет криптовалюты превратились из нишевого финансового инструмента в класс активов, которыми миллионы пользователей по всему миру не только расплачиваются за услуги, но и свободно торгуют. Тем временем, с начала 2023 года в Агентстве по финансовому мониторингу выявили 22 финансовые пирамиды. Часть них оказались цифровыми.

Крипта и NFT-токены действительно привлекают немало внимания любителей лёгкого заработка. Всё из-за их высокой волатильности и потенциальной доходности. При этом разбираются, как работает эта технология и как отличить честный криптопроект от обмана, единицы. В то же время, во многих странах на технологию легла тень признака финансовой пирамиды. Всё из-за отсутствия чёткой законодательной базы регулирования.

Отпустить нельзя регулировать

Общая капитализация рынка криптовалют на данный момент составляет $1,12 триллиона (более 430 трлн тенге), согласно данным CoinMarketCap.

Особенность криптовалютных пирамид в том, что средства собираются в цифровых активах. Это могут быть распространенные биткоин, Ethereum, USDT или другие малоизвестные coin (монеты). На начальной стадии менеджеры проекта активно предлагают вложиться в них, а затем всё идёт к тому, что криптовалюта перестаёт существовать, или биржа, на которой она торговалась, обанкротилась. К примеру, известная в СНГ «Финико», «Френдекс» или «Антарес».

Рынок в 2023 году гудит от новых токенов. Может, именно поэтому в начале февраля 2023 года президент РК Касым-Жомарт Токаев и подписал закон «О цифровых активах в РК».

Документ предусматривает государственное регулирование в сфере цифровых активов, развитие деятельности по их выпуску и обороту для экономического развития и конкурентоспособности страны. В законе прописана новая терминология, которая, казалось бы, могла помочь судьям, прокурорам, полицейским и другим государственным или около них структурам иметь представление о новых технологиях.

Впрочем, в интернете существует множество платформ блокчейнов. С их помощью можно создать свою собственную криптовалюту и назвать, к примеру, своим именем. Однако монета будет бесполезной, потому что никто, кроме вас, не проверит транзакции. Исходя из закона, данная деятельность в Казахстане неправомерна.

Использование криптовалют в качестве средства платежа также противоречит законодательству. Законное платёжное средство – тенге, эмитентом которого выступает государство. Денежные обязательства могут быть выражены только в национальной валюте. В контексте действующего законодательства "крипта" не может рассматриваться и использоваться в качестве официальных денег.

Что произошло, или Как захватывают криптомир

Член алматинской городской коллегии адвокатов Нариман Калиев описал случай из практики. Хотя официально деятельность Smart Trade Coin и Oceans Enterprise ещё не признали нарушающей права граждан, следователи нашли уйму поводов для подозрений. Это были фирмы, предоставляющие программное обеспечение (ПО), позволяющее заниматься арбитражем на криптовалютных биржах. Продаваемый за $1000 торговый бот приносил прибыль своим пользователям от 30% годовых и более. А на DeFi-проектах (финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне – прим. ред.) и того более 100%.

По предоставленным адвокатом данным, а также собранным материалам следует, что основатели указанных компаний граждане Турции и Германии: Чидем Караджа, её супруг Жунейт Чичек, Сердар Чилик, Ильхан Озджан, Вальдемар Ремьер и Денис Новак.

Известно, что в период с 2018 по 2021 годы указанные лица руководили, а также продвигали интересы фирм на территории разных стран. По данным Наримана Калиева, помимо Казахстана потерпевшие есть в Кыргызстане, Узбекистане, России, Украине, Азербайджане и нескольких странах Европы. Только в Турции насчитывается порядка 30 тысяч потерпевших, а ущерб оценивают в $2 млрд.

Сейчас у следователей находятся материалы досудебного расследования по статье 217 часть 2 пункт 1, 2 УК РК (Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой – прим. ред.). В деле фигурируют более 800 пострадавших. Только вот подозревают стражи порядка в создании или пособничестве около 20 граждан Казахстана. Возникает закономерный вопрос, почему именно казахстацев подозревают в "создании финпирамиды"? Адвокат уверяет, следствие даже спустя год не понимает, в чём, собственно, суть преступления.

Рабочая схема

Если коротко, в 2018 году Вальдемар Ремьер приехал в РК и нашёл себе соратников среди местного населения. В 2019 году появились сайт и соцсети, на которых красовались мотивационные и рекламные ролики фирмы с возможностью высокой доходности. Компания успешно выпустила свою криптомонету, началось её распространение. До 6 июня 2021 года вкладчики, действительно, зарабатывали каждый день. Однако затем начались сбои в работе бота, а потом замаскированный под ПО единый криптокошелёк опустел. В том же году во многих городах Казахстана следователи завели уголовные дела. В конечном итоге их объединили и теперь расследуют в Актау.

А вот в чём оказалось дело: как это типично для такого рода проектов, новенькие обращались за помощью к так называемым «лидерам». Их просили рассказать, посвятить и быть сопровождающим в мире криптывалюты. Те в свою очередь без трудовых соглашений делились накопленными знаниями, рассказывает защитник.

Как следует из материалов досудебного расследования, ущерб от деятельности фирм с признаками финансовой пирамиды более 2 млрд тенге. Основные подозреваемые: Динара Саурамбаева, Куатбекова А., Манапбаева А., Сыздыкбаева Д.Т. Их и называли лидерами.

В зарубежной прессе в период активной работы компаний вышли расследования, что обе фирмы, Smart Trade Coin и Oceans Enterprise, занимаются мошеннической деятельностью. 

"Чидем Караджа, её супруг Жунейт Чичек, Сердар Чилик, Ильхан Озджан, Вальдемар Ремьер и Денис Новак проводили в Алматы обучающие семинары, неоднократно организовывали встречи с вкладчиками. Но за действия этих лиц привлекли 20 казахстанцев, которым и вменяют создание Smart Trade Coin и Oceans Enterprise. Однако она зарегистрирована на карибских островах, налоги платились там же. Следователям предоставили все документы. Только вот в досудебных документах пишут, похищены деньги, но ущерб в криптовалюте! Нас не хотят слышать, ведь замести следы в криптомире намного проще, а значит, доказать факт мошенничества и найти организаторов почти невозможно. Злоумышленники, используя популярность цифровых активов, придумали разнообразные способы обмана доверчивых граждан. Однако, в своих пояснениях, а также приложенных к ним доказательствах, мои подзащитные открыто заявляют, кто был создателем всего этого", – рассказал Нариман Калиев.

Почему для своей деятельности мошенники выбрали именно Казахстан? Адвокат считает, что в странах, где работали указанные лица, отсутствует финансовый регулятор крипторынка и прослеживается слабая надзорная система.

Вердикт затягивается

Сейчас Динара Саурамбаева в розыске. Однако защитник уверяет, после "хлопка" пузыря ей стали поступать угрозы расправы. Якобы поэтому она приняла решение уехать в Турцию.

Динара действительно записывала видео, где призывала стать участником лёгкого заработка. Под ним в комментариях можно найти гневные отзывы. Но в чём была её роль?

"В 2019 году Вольдемар привлек Динару, как переводчика с турецкого языка. Он давал указания чтобы она арендовала холл в гостинице "Казахстан". Также велел выполнять другие мелкие поручения. В конце концов, она взяла кредиты и сама стала участником. Никаких договоров не подписывала и деньги за работу не получила. Но её бесплатно обучили арбитражу и дали программу", – сказал адвокат.

На днях некоторым казахстанским фигурантам продлили сроки заключения. В целом, уверяет защитник, подозреваемые лишь занимались обменом криптовалюты. Это когда участник отправляет свои деньги со счёта в банке посреднику-лидеру, а тот пополняет адрес электронного кошелька участника на эту сумму со своего счёта. За оказанную услугу "помогайки" получали процент.

В законе, действительно, не прописаны такие действия. Для прокуроров это выглядит, как похищение. Справедливо ли, разберётся судья. Однако сейчас сайты компании Smart Trade Coin и Oceans Enterprise не работают. Интернет пестрит преимущественно негативными упоминаниями этих компаний. Исходя из имеющихся данных, деятельность фирм действительно указывала на признаки финансовой пирамиды. Об этом, кстати, часто предупреждают в Агентстве по финансовому мониторингу.

Мир не стоит на месте. Исходя из перечисленного, помочь решить ряд проблем, с которыми сталкиваются правоохранительные структуры в современном мире, может скорейшее принятие сбалансированного регулирования обращения цифровых валют внутри страны.