В Казахстане ужесточили выдачу онлайн-кредитов из-за мошенников

Казахстанcкие банки обяжут жёстче проверять онлайн-кредиты. Перед выдачей денег появятся биометрия, антифрод-анкета и пауза для крупных займов, сообщает Orda.kz.

В Агентстве пом регулированию и развитию финансового рынка утвердили новые требования к банкам. Регулятор хочет закрыть одну из самых популярных схем мошенников. Человеку звонят якобы из «службы безопасности», пугают взломом счёта, уговаривают срочно взять кредит и перевести деньги на «безопасный счёт». Теперь банки будут проверять, сам ли клиент принимает решение.

Заключить договор онлайн-займа без биометрии будет нельзя. Перед оформлением банк должен будет привязать заявку к номеру телефона клиента, отправить одноразовый код через SMS или push-уведомление и провести биометрическую проверку. Для необеспеченных потребкредитов от 150 МРП (около 649 тыс. тенге) — биометрию будут проводить через Центр обмена идентификационными данными Нацбанка.

Для более крупных сумм вводят паузу перед выдачей денег. Если онлайн-кредит без залога составляет 255 МРП и больше — примерно от 1,1 млн тенге, деньги выдадут не раньше чем через 24 часа после подписания договора. Если сумма меньше, но банк видит высокий риск мошенничества, пауза составит не меньше восьми часов. Эти правила заработают в конце июля.

Вдобавок с 1 октября 2026 года появится ещё один фильтр — антифрод-анкета. Клиента будут спрашивать, кто предложил оформить кредит, не звонили ли ему «служба безопасности» или «полиция», не просят ли перевести деньги на «безопасный счёт», не торопят ли его и не советовали ли скрыть кредит от банка или родных.

Если ответы покажут признаки давления, банк должен провести дополнительную проверку. После этого он сможет выдать кредит, приостановить оформление или отказать.

В этом же документе регулятор прописал и другие нормы для заёмщиков. Например, банки больше не смогут навязывать допуслуги при выдаче кредитов или прятать их в договоре мелким шрифтом. Об этом мы  рассказывали отдельно.

Читайте также:

• Шымкенту и двум областям не хватило 29 млрд тенге на жильё — деньги заняли на бирже
• В Казахстане начнут хранить энергию ветра и солнца
• Инновации прошли мимо: почти 90 % бизнеса Казахстана работают по-старому