В АРРФР утвердили сроки хранения документов для банков и других финорганизаций

В агентстве по регулированию и развитию финансового рынка утвердили перечень основных документов, которые банки в Казахстане обязаны хранить, а также сроки их хранения, сообщает Orda.kz. 

Новые правила затрагивают банки, филиалы банков-нерезидентов и организации, которые проводят отдельные виды банковских операций.

В приложении к постановлению расписали, какие именно документы должны хранить банки и как долго. Речь идёт о широком перечне — от протоколов собраний акционеров, лицензий и переписки с госорганами до кредитных досье, кассовых документов, отчётности, кадровых бумаг и материалов по финмониторингу.

Среди заметных нововведений:

• кредитные досье по беззалоговым займам банки должны хранить пять лет после исполнения обязательств и окончания срока договора;
• кредитные досье по залоговым займам — 10 лет;
• документы об открытии банковских счетов — пять лет после закрытия счёта;
• документы и сведения по операциям, которые подлежат финансовому мониторингу, а также по подозрительным операциям — пять лет со дня совершения операции.

Отдельно в документе прописали сроки для финансовой отчётности банков. Годовые формы банки должны хранить постоянно, квартальные — пять лет, ежемесячные и еженедельные — по более коротким срокам в зависимости от вида отчёта.

Также постановление охватывает документы по валютным операциям, инкассации, операциям с ценными бумагами, вкладам, платёжным карточкам, охране труда, автоматизации банковских процессов и ликвидации банков.

Читайте также:

• В АРРФР одобрили одному банку покупку сервиса re:Kassa
• Бюджет РК недополучил 146 млрд из-за укрепления курса тенге
• Казахстанский бизнес может потерять доходы от параллельного экспорта из-за новых пошлин России