Повторится ли сценарий: Как ЕНПФ потерял 10 млн долларов у Delta Bank

Недавно стало известно, что в 2023 году ЕНПФ инвестирует 500 млрд тенге пенсионных активов в холдинг "Байтерек". Эта новость породила много вопросов и опасений об эффективности инициативы. Причиной тому – предыдущие неудачные вложения пенсионных средств в банки. Orda.kz разбиралась в деле Delta Bank, где ЕНПФ потерял более 10 млн долларов.

В конце ноября 2022 года завершился суд по делу о хищении и выводе за границу более 200 млрд тенге, 200 млн долларов и 4 млн евро топ-менеджерами АО «Delta Bank» во главе с бывшим зерновым олигархом и владельцем банков Нурланом Тлеубаевым. Однако внимание редакции привлекло то, что приговор, вступивший в законную силу, затронул лишь братьев Тлеубаевых, один из которых ещё с 2021 года находится под стражей. Orda.kz попыталась разобраться, как топ-менеджеры Delta Bank остались без наказания, а потерпевшие – без компенсации?

Зерновое дело

Судебная история Delta Bank взяла свое начало ещё в 2021 году, когда до общественности дошли громкие дела, связанные с одним из богатейших бизнесменов страны Нурланом Тлеубаевым и бывшим банкиром Жомартом Ертаевым. Оба были признаны виновными по делу о хищениях из трёх казахстанских банков – Bank RBK, Евразийского банка и Qazaq Banki, крупной суммы в размере 188,6 млрд тенге. 

На скамье подсудимых, кроме Ертаева и Нурлана Тлеубаева, оказались ещё четверо: Алимжан Тлеубаев (племянник зернового магната), Серик Атабай, Оксана Шестакова и Акан Султанов. По версии обвинения, Нурлан Тлеубаев с помощью Жомарта Ертаева получил кредиты под необеспеченные зерновые расписки. Банкир свёл зернового олигарха со своими коллегами, на которых мог повлиять. Взамен бизнесмен должен был Ертаеву передать часть денег.

Суд признал Жомарта Ертаева виновным в организации преступной группы и мошенничестве и приговорил к девяти годам лишения свободы. Примечательно, что это уже новое уголовное дело в отношении Ертаева. По предыдущему делу о хищениях в Bank RBK 146 млрд тенге его приговорили к 11 годам лишения свободы. 

Нурлана Тлеубаева суд также приговорил к девяти годам с лишением права занимать должности, связанные с материальной ответственностью, сроком на 10 лет. Алимжана Тлеубаева обвиняли в мошенничестве в особо крупном размере. Суд приговорил его к пяти годам и шести месяцам лишения свободы. Оксану Шестакову и Серика Атабая суд обвинял в мошенничестве и в подделке документов. Серика Атабая приговорили к к пяти годам и шести месяцам колонии, а Шестакову – к пяти годам. Единственным вышедшим сухим из воды оказался Акан Султанов. Он был обвинён в вымогательстве и признан виновным, но его освободили от наказания в связи с истечением срока давности. 

Суд также удовлетворил ряд гражданских исков о взыскании с ответчиков средств в пользу Bank RBK – 97,5 млрд тенге, Qazaq Banki – 46,2 млрд тенге и в пользу Евразийского банка – 24,2 млрд тенге. В общей сложности речь идёт о более чем 167,6 млрд тенге в пользу финансовых институтов и около 5 млрд тенге госпошлины. 

Дело топ-менеджеров

Казалось бы, история должна была на этом завершиться, однако в феврале 2021 года в ходе последующих расследований, проведённых Агентством РК по финансовому мониторингу (АФМ) по подозрению в хищении денежных средств вкладчиков на сумму более 33 млрд тенге и 79 млн долларов, были задержаны бывшие топ-менеджеры Delta Bank. Среди них:

1. Галина Шалгимбаева, председатель совета директоров
2. Нурбол Самзаев, председатель правления 
3. Кенжегуль Канатпаева, заместитель председателя правления
4. Нурлан Тлеубаев, владелец банка

Новости об этом задержании облетели все СМИ. Столь ярый интерес к задержанию был вызван не только огромными суммами, но и тем, что банк лишили лицензии ещё в 2017 году. Национальный банк РК лишил Delta Bank лицензии на осуществление банковской деятельности. Решение вступило в законную силу 25 апреля 2018 года. Но при этом топ-менеджеры банка были задержаны сотрудниками Агентства РК по финансовому мониторингу лишь через три года.

После задержания топ-менеджеров Агентство по финмониторингу продолжило расследование до конца марта 2022 года. Результаты оказались более внушительными, чем предполагалось. По словам следователя по особо важным делам АФМ Салтанат Кушербаевой, бизнесмен Тлеубаев вместе с должностными лицами Delta Bank с 2012-го по 2017 год выводил денежные средства банка путём выдачи заведомо безвозвратных кредитов. Общая сумма ущерба составила более 200 млрд тенге, 200 млн долларов и 4 млн евро.

Уголовное дело было направлено в суд. В АФМ сообщили, что «фигуранты находятся под стражей». В ноябре того же года суд завершился, однако никто из топ-менеджеров Delta Bank под стражей не находился. Если не считать, конечно, Нурлана Тлеубаева, который уже был до этого осуждён и по сей день отбывает наказание в колонии средней безопасности. 

Кроме того, только два человека из указанных выше и фигурировавших во всех новостных сообщениях 2021-го года были на скамье подсудимых. Ими оказались сам Нурлан Тлеубаев и член правления Кенжегуль Канатпаева. Новыми подозреваемыми стали Бакыт Оспанов, руководитель астанинского филиала Delta Bank и Алимжан Тлеубаев, племянник зернового олигарха. 

Теперь, когда список подозреваемых не соответствует списку задержанных, возникают вопросы по поводу самого хода расследования.    

Как Шалгимбаева директором банка стала

В 2011 году Нурлан Тлеубаев назначил на место председателя совета директоров Delta Bank супругу своего друга Галину Шалгимбаеву. Согласно приговору, она занимала должность председателя на протяжении шести лет вплоть до лишения банка лицензии в 2017 году. Однако во время дачи показаний в суде Шалгимбаева рассказала, что лишь с конца 2014 года на общем собрании акционеров Delta Bank её избрали в совет директоров, а позже – председателем. 

Кроме того, Шалгимбаева утверждала, что с Нурланом Тлеубаевым, другом своего мужа, незнакома. Но самое интересное, она уверяла, что до самого следствия не знала, что он владелец банка, которым она руководила. Даже обнаруженные в папке контактов её телефона номера "Алиби сын Нуреке", "Жанболат Тлеубаев", "Тлеубаев Нурл", по всей видимости, следствие и Бостандыкский суд, не смутили. Она продолжала утверждать, что такие контакты никогда не сохраняла. 

Вдобавок к этому, по её словам, она ни с кем из должностных лиц и работников банка не обсуждала кредиторов либо условия их кредитования, никому никаких указаний не давала, ни один из клиентов банка ей неизвестен. Вопрос в том, как, не владея этой информацией, она столько лет занимала должность председателя совета директоров? 

И это лишь верхушка айсберга: согласно её показаниям "все протоколы кредитного комитета банка с подписями членов кредитного комитета ей привозил корпоративный секретарь банка, она ни разу не участвовала в заседании кредитного комитета". Следствие поверило ей, но, согласно частному постановлению судьи Бектемировой, практически по всем эпизодам Шалгимбаева председательствовала на заседаниях совета директоров, более того, она председательствовала и на кредитных комитетах банка при принятии решения о выдаче займа и его утверждении. 

Интересно, как в схеме, где окончательное решение по выдаче заёмных денег принималось советом директоров, его председатель в лице Шалгимбаевой оставался за бортом? 

Насчёт подписей во время суда Шалгимбаева неоднократно говорила, что подписывала протоколы только при наличии подписей всех членов кредитного комитета и совета директоров. Вдобавок, на момент подписания ею протоколов ККБ документы были подготовлены, а экспертиза проведена уполномоченными на это, а у неё полномочий проверять их якобы не было. К тому же, как оказалось, сомнений в достоверности и законности приносимых на подпись бумаг не возникало.

По заверениям Шалгимбаевой, являясь председателем совета директоров банка, председателем кредитного комитета банка, она просто не знала, какие решения под её председательством принимаются, какие документы она подписывает. Бостандыкский суд поверил в это, прекратив производство по делу в отношении подозреваемой за отсутствием состава уголовного правонарушения в связи с исчерпанием возможности для сбора дополнительных доказательств (пункт 2 части 1 статьи 35 УПК).

Однако судья Бектемирова в частном постановлении посчитала, что решение о прекращении уголовного преследования Шалгимбаевой было принято преждевременно и является незаконным. Так как согласно доказательствам, собранным органом преследования, виновными признаны  должностные лица Банка Кенжегуль Канатпаева, член кредитного комитета банка, в котором председательствовала Шалгимбаева, и Бакыт Оспанов, директор филиала, который в силу своих должностных обязанностей исполнял поручения уполномоченного органа, председателем которого также являлась Шалгимбаева.  

В связи с этим Бектемирова доводит до сведения прокурора решение вопроса об отмене преждевременных постановлений о прекращении уголовного преследования Шалгимбаевой.

Какие меры насчёт приговора частного постановления были приняты в установленный законом месячный срок, до сих пор неизвестно. 

Как Самзаев вышел сухим из воды

Ещё одним фигурантом дела, однако полярно сменившим статус от подозреваемого к свидетелю во время следствия, стал Нурбол Самзаев, председатель правления банка с 2011-го по 2018 год.  

Тлеубаев познакомился с Самзаевым в 2010 году. В 2011 предложил ему не только высокую должность, но и щедрое ежемесячное вознаграждение, 25% акций, которые в дальнейшем были оформлены на отца Самзаева. А всё для реализации плана по хищению денег из банка путём получения заведомо безвозвратных кредитов на подконтрольные ему компании. Самзаеву, в свою очередь, требовалось безукоризненно выполнять указания Тлеубаева. 

Таким образом, он фигурирует практически в каждом из 78 эпизодов дела. А приговор полон деепричастных оборотов его деятельности: 

"…Самзаев Н.С., используя служебное положение, из корыстной̆ заинтересованности, имея влияние на решения, принимаемые в банке, распорядился оперативно рассмотреть заявку на финансирование…", – говорится в приговоре.

Но, несмотря на "использование служебного положения в корыстных целях, привлечение к незаконной деятельности других должностных лиц и соучастие в преступной схеме", Самзаеву приостанавливают дело ещё на стадии досудебного расследования и квалифицируют его в свидетели. Причина тому – истечение срока давности правонарушения. Это пять лет после совершения преступления средней тяжести, каким является дело топ-менеджеров. 

По словам юристов, это достаточно распространённая схема прекращения уголовных дел небольшой и средней тяжести. Ведь сроки давности исчисляются со дня совершения уголовного правонарушения и до момента вступления приговора в законную силу. А в случае дела топ-менеджеров все эпизоды были совершены до 2016 года, а сам приговор был вынесен Бостандыкским судом 24 ноября 2022-го. 

Однако вопрос, который остается открытым: почему двух других бывших менеджеров банка – Канатпаеву и Оспанова, так же как и Самзаева, не перевели в статус свидетелей и не остановили дело ещё на стадии следствия? Раз всех троих обвиняли по одной статье (части 1 статьи 243 УК – незаконное использование денег банка, филиала банка). 

Козлы отпущения

Канатпаева и Оспанов единственные из топ-менеджеров Delta Bank, кто выступал в суде в качестве подсудимых. Хотя следствием были задержаны их непосредственные начальники – Шалгимбаева и Самзаев, которые по счастливому стечению обстоятельств вышли сухими из воды. 

Если Шалгимбаева во время дачи показаний, не называя имён, доказывала, что не при делах, то Самзаев был красноречив. Он, выступая в качестве свидетеля, в суде обвинил во всех грехах Нурлана Тлеубаева, Канатпаеву и Оспанова. 

По его словам, Канатпаева полностью контролировала и была ответственна за процесс выдачи кредитов, контроль филиалов и сотрудников головного банка в части исполнения решений кредитного комитета. 

А Оспанов, в свою очередь, полностью контролировал и был ответственен за процесс выдачи кредитов в филиале Астаны. 

Несмотря на это, суд признал их виновными, но освободил обоих в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности. Можно сказать, что Канатпаева и Оспанов отделались испугом, правда, не лёгким. 

Удивительные решения суда

Потерпевшими по данному делу, кроме ликвидационной комиссии Delta Bank, также были признаны АО "Фонд развития предпринимательства "Даму", АО "Единый накопительный пенсионный фонд" и АО "Эйр Астана". 

Ущерб этим компаниям был причинён немаленький. Так, АО "Фонд развития предпринимательства "Даму" заключил с Delta Bank ряд кредитных соглашений, сумма ущерба по которым составила 6,5 млн тенге. Ущерб, нанесённый АО "ЕНПФ", составляет около 7 млн тенге и 10 млн долларов США. "Эйр Астана" также указывает, что в Delta Bank разместили депозиты, которые им не были возвращены в связи с ликвидацией банка. Сумму ущерба оценивают в 1 млрд тенге. 

Однако примечательно, что, согласно частному постановлению судьи Бектемировой, в обвинительном акте, составленном заместителем прокурора Алматы Нурланом Ауганбаевым, эпизоды по хищению денежных средств названных потерпевших отсутствуют. Обвинение по хищению никому из подсудимых не предъявлено. 

Участвующий по делу прокурор Ерлан Куланбаев не принял мер по восстановлению прав потерпевших в ходе судебного следствия.  В связи с чем суд был вынужден исключить АО "ЕНПФ", "Эйр Астана" и фонд "Даму" из числа потерпевших. 

Возвращаясь к вопросу в начале материала об эффективности вложения самого сокровенного – пенсионных активов в холдинг "Байтерек", можно заметить, что беспокойство экспертов вполне обоснованно. Поэтому слова Нацбанка об инвестициях, ежегодно приносящих доход вкладчикам, не только не вызывают доверия, но и порождают опасения.