Особо массовое мошенничество: в Алматы судят людей, которые отняли жильё у 30 семей

Сейчас в Алматы идёт суд над людьми, которых обвиняют в отъёме недвижимости и денег у 30 семей. Восемь человек на скамье подсудимых, а девятый живёт в Эмиратах и до сих пор не экстрадирован в Казахстан. Пострадавшие пять лет добивались суда и теперь сомневаются в справедливом решении и возврате своих домов. В причинах разбиралась журналистка Orda.kz.

Как попали в капкан?

Более 30 предпринимателей из Алматы лишились своего жилья и бизнеса после того, как взяли деньги под проценты не в банках, а у ростовщиков. Спустя годы до суда дошла лишь половина потерпевших, остальные опустили руки и прекратили борьбу. 

Всё началось с того, что женщинам нужны были деньги. Кому-то — для масштабирования бизнеса, другим — на личные нужды. Они обращались в банки, заполняли персональные данные, а после им звонили. Голос в трубке сообщал, что это менеджер МФО и предлагал выдать заём.

«Я обрадовалась, что МФО одобрила кредит и подписала с ней стандартный договор. Условия были такие: каждый месяц я выплачиваю сумму с процентом, а к концу шестого месяца полностью закрываю долг», говорит пострадавшая Назира.

Она вовремя платила, но вернуть весь заём в срок до шести месяцев не успела. Тогда менеджер сообщила, что залоговая квартира Назиры со дня на день будет продана. На самом деле срок можно было продлить, а МФО не занималась продажей недвижимости. Но Назира этого не знала и поверила.

«Началась паника. Я боялась потерять жильё. Поэтому когда менеджер предложила мне „решение“, я ухватилась за шанс», объясняет женщина.

А решением было перезанять деньги у ростовщика, закрыть кредит и забрать свою квартиру из залога. А затем не торопясь отдавать долг, хоть и с очень высоким процентом.

Своей историей поделилась и Ирина Антропова. У неё схема немного отличалась. Ирина имела просрочку по кредиту в банке. В залоге значилась недвижимость. Когда ей позвонили из банка с угрозой продать её жилье, Ирина испугалась, но не поддалась панике. 

Тогда к ней домой приехали две женщины, которые предлагали взять в долг под проценты у их знакомого ростовщика. Ирина отказывалась, но одна из женщин была настойчивой и продолжала приезжать к Ирине еще полгода.

«За это время мы подружились. Она заботилась, привозила банки с соленьями. Я верила ей и согласилась»,говорит Ирина.

У третьей пострадавшей, Маржан, уже были кредиты в банках, но бизнес нуждался в дополнительных деньгах. Она тоже заполняла заявки в банках и МФО для получения займов, и также получила звонок от того же человека, что и Назира. 

«Полагаю, что это была утечка наших личных данных. К ним получили доступ третьи лица», говорит Маржан. 

Далее в дело вступали ростовщики. Сейчас двое из них на скамье подсудимых — это Рита Утеуова и Сергей Денисов. А третий, Адлет Рахимжанов, в статусе подозреваемого. Его пока не судят.

Остальные шестеро обвиняемых — посредники и родственники Сергея Денисова, на которых оформляли недвижимость пострадавшие.

Как потеряли деньги и недвижимость?

«Ростовщики давали нам деньги под проценты, но, конечно, требовали гарантий возврата. Такой гарантией предлагалось сделать договор купли-продажи нашей недвижимости. Будто бы мы продаём свои квартиры за их реальную стоимость и пишем расписку, что получили деньги за продажу. Нотариус убеждала, что этот договор не имеет реальной юридической силы, и мы поверили», рассказывает Маржан.

Ну а дальше всё просто. Пока деньги с процентами выплачивались, всё было хорошо. Как только пострадавшие хотели погасить всю сумму долга, начинались проблемы. 

«Забирали деньги, а потом сообщали, что наша недвижимость теперь принадлежит им», сообщает Назира.

Итак, Риту Утеуову называют ростовщиком, Адлета Рахимжанова — посредником, который также забирал деньги, проценты и недвижимость. А Сергея Денисова пострадавшие считают предпринимателем, который записывал чужую недвижимость на себя и своих родственников. И именно это истцы пытаются доказать вот уже пять лет. Действия обвиняемых и подозреваемого пострадавшие описывают как незаконные по следующим причинам:

• будучи частными ростовщиками, не имеющими лицензий, разрешений, нарушая нормы законов о выдаче займов и не выплачивая налоги, осуществляли незаконную предпринимательскую деятельность в стране;
• имея своих людей в банках и МФО, получали доступ к конфиденциальной информации клиентов и обманным путём вынуждали брать у них займы;
• эти сделки оформляли по договорам купли-продажи недвижимости с кабальными условиями по выплате более 90 % годовых. Но даже при полном погашении недвижимость не возвращали.

Трое пострадавших поделились своими потерями в цифрах:

• Назира брала заём 48 000 долларов. Вернула всё: 98 000 долларов вместе с процентами. Лишилась квартиры и дома стоимостью 175 000 долларов. 
• Ирина Антропова получила от ростовщиков 45 000 долларов. Вернула не всё, а только часть: 4200 долларов. Всю её недвижимость забрали и продали предположительно за 128 000 долларов. Ирине не вернули разницу. 
• Маржан взяла у ростовщиков 126 000 долларов. Вернула всё: 190 000 долларов вместе с процентами. Её недвижимость стоимостью 320 млн тенге забрали (более 600 000 долларов).

Пятилетняя борьба

Когда пострадавшие лишились всего, то сначала обратились в гражданские суды. Двое победили и вернули свою недвижимость обратно. Остальные проиграли, и их выселили из квартир.

Тогда, в 2020 году, они писали заявления в полицию, но в регистрации уголовного дела отказывали. И только когда отправили коллективное обращение на имя президента, дело открыли.

Однако следствие постоянно тормозилось, прокуроры менялись три раза, а следователи — шесть раз. Дважды дело закрывали. 

Пострадавшие по 14 раз в год летали в Астану. Они обращались в Генпрокуратуру, МВД и администрацию президента с жалобами на прекращение дела. Тогда всё возобновлялось и возвращалось на доследование.

Интересные факты

На телефон подозреваемого Рахимжанова установили прослушку. Так выяснилось, что председатель суда звонил Рахимжанову и просил деньги. Это официально зафиксировано и озвучено в суде.

Когда дело в очередной раз прекратили, Ирина Антропова порезала себе вены у здания прокуратуры, а затем дважды пыталась совершить самоподжог у зданий прокуратуры и полиции Алматы.

Основной подозреваемый, Адлет Рахимжанов, сел в самолёт до Эмиратов 6 октября 2024 года и в Казахстан больше не возвращался. А объявили его в розыск только через два месяца после этого — 11 декабря 2024 года, по случайному совпадению именно тогда, когда на нём не осталось записано никакого имущества. Интерпол обнаружил его в ОАЭ 13 февраля 2025 года, но Рахимжанова до сих пор не экстрадировали и суд проходит без него.

Назира потеряла квартиру и дом. Маржан лишилась шести видов недвижимости и сейчас не имеет собственного жилья. У неё диагностировали опухоль мозга. 

Ирина Антропова и ее муж — пенсионеры. Они лишились дома, магазина и квартиры, а в 2024 году, спустя месяц после родов, погибла их 25-летняя дочь. Сейчас пенсионеры живут вместе с годовалой внучкой в общежитии из железных контейнеров.

Застройщик соединил контейнеры, покрасил снаружи, а изнутри выполнил отделку. Так что внешне это похоже на обычный двухэтажный многоквартирный дом. Но внутри видно, что из-за влаги, воздействия солей и отсутствия вентиляции происходит коррозия металла. Пол провалился, потолки в дырах, а в маленькой комнате-спальне нет батареи.

Пенсию Ирина Антропова не получает из-за бюрократических проблем, просроченного удостоверения и отсутствия денег на штрафы. 

Чего добиваются пострадавшие?

15 женщин сейчас судятся без адвокатов, защищая своё имущество, и испытывают глубокие сомнения в том, что все виновные понесут наказание.

«Мы думаем, что осудят лишь кого-то одного. Но мы требуем наказать всех причастных по статье „Мошенничество“, включая не экстрадированного и не преданного суду подозреваемого Адлета Рахимжанова. Мы хотим, чтобы нам вернули наши дома, деньги и бизнес. И мы будем продолжать борьбу, если не найдём справедливости в этом суде»,говорят пострадавшие.

Читайте также:

• Пострадавшим от мошенничества казахстанцам стало проще вернуть деньги
• Бывший директор филиала Freedom Finance получил пять лет за мошенничество
• Онлайн-покупки без риска: как не обмануться в Сети