Нацбанк спас миллиарды тенге казахстанцев от мошенников

Нацбанк с помощью запущенного в 2024 году Антифрод-центра смог предотвратить и заблокировать подозрительные операции на 2,9 млрд тенге и вернул казахстанцам более 500 млн тенге, похищенных мошенниками, сообщает Orda.kz со ссылкой на релиз регулятора.

За полтора года работы Антифрод-центр выявил 80,9 тыс. подозрительных транзакций с признаками мошенничества и ещё 19,8 тыс., связанных с наркоторговлей, незаконным игорным бизнесом и финансовыми пирамидами.

Нацбанк отмечает, что Антифрод-центр связывает участников борьбы с финансовым мошенничеством: Генпрокуратуру, МВД, мобильных операторов и игроков финансового рынка. Одним из важных достижений Антифрод-центра в прошлом году регулятор называет принятие законодательных поправок, позволяющих упростить возврат заблокированных денег пострадавшим и предоставить Антифрод-Центру доступ к базам данных IMEI-кодов и базам мобильных операторов. 

Также людей, которых заподозрили в участии в незаконных схемах, теперь включат в специальные базы данных, после чего им можно ограничивать определённые финансовые операции — например, социальные выплаты, денежные переводы, получение зарплаты.

Платёжные системы теперь должны возвращать деньги пострадавшим от мошенников, если адресат платежа или перевода находился в базе данных Антифрод-центра, а также если отправитель денег не прошёл необходимую идентификацию. 

Сейчас Нацбанк старается развивать новые возможности Антифрод-центра, в том числе с использованием искусственного интеллекта, который должен анализировать поведение клиентов и заблаговременно выявлять риски мошенничества.

Читайте также:

Как крадут деньги у казахстанцев — самые распространённые схемы

Лжепроизводство в Казахстане предлагают приравнять к мошенничеству

Интернет-мошенничество и липовые кредиты: в Алматы задержали более 10 человек