Казахстанские банки ужесточают требования к иностранцам, желающим открыть у нас счёт

После небывалого наплыва россиян в казахстанских банках последние задумались о рисках, пишет Forbes.kz.

С началом спецоперации в Украине россияне оказались под санкциями. Но быстро сообразили, как можно обойти некоторые из них. Турагентства придумали даже новую услугу – «карточный туризм». Россияне приезжают в Казахстан или, например, в Армению, на несколько дней, чтобы оформить карты Visa или Mastercard в местных банках.

В Казахстане изначально обязательным для клиентов было получение в центрах обслуживания населения местного индивидуального идентификационного номера. Помимо ИИН и паспорта, некоторые банки требовали также казахстанский номер телефона.

После резкого роста спроса на открытие карт со стороны нерезидентов НацБанк Казахстана предупредил банки о рисках при выпуске карт Visa и Mastercard для россиян. Регулятор посоветовал консультироваться с платёжными системами, прежде чем выпускать карты российским клиентам. 

После этого в крупных банках требования для нерезидентов ужесточили. В банках Halyk и Forte требуют трудовой договор с местной компанией, подтверждение о прохождении обучения в казахстанских образовательных учреждениях или иное подтверждение деятельности на территории страны. Хотя ещё примерно полтора месяца назад таких требований не было, уточнили в банке Halyk.

Открыть счёт по паспорту и ИИН россиянин сможет в ЦентрКредите и банке Kaspi, в последнем отсутствуют валютные счета. 

Банки приняли решение более тщательно проводить проверку, чтобы избежать вторичных санкций и не нарушать законодательство, противодействующее отмыванию денежных средств, сообщает издание. 

«Если банк, столкнувшись с денежным потоком нерезидентов, не ужесточит процедуры комплаенс, он может понести большие потери, более весомые, чем рассчитываемая выгода от притока денег нерезидентов. Например, банк может попасть под вторичные санкции или зарубежные партнёры могут прекратить с ним сотрудничество из-за репутационных рисков», – цитирует мнение эксперта, директора группы «Финансовые институты» S&P Сергея Вороненко Forbes.kz.