Как Halyk Bank за 2 тенге купил "Казком", у которого в облигациях был триллион тенге

Как за счёт почти 3 трлн бюджетных тенге решили проблему крупнейшего в своё время частного банка, купленного Halyk Bank за 2 тенге.

В 2017 году Halyk Bank за 2 тенге достались 96,8% акций "Казкоммерцбанк". В СМИ эта сделка преподносилась, как снисходительность народного банка, который взялся оздоровить финансовый сектор страны, взвалив на свои плечи ношу бесполезного актива. Однако, как выяснил корреспондент Orda.kz, "Халыку" вместе с акциями "Казкома", достались неплохие бонусы от государства.

Перед тем, как летом 2017 года Halyk Bank приобрёл "Казкоммерцбанк" (далее – ККБ), государство выкупило проблемные кредиты "БТА" в составе ККБ за 2,6 трлн тенге, тем самым, предотвратив дефолт "Казкоммерцбанка". На триллион тенге (от 2,6 трлн) "Казкоммерцбанк" купил ценные бумаги минфина со средней купонной ставкой, как сообщает Fitch Rating, 9,25%, приносящие доход 92,5 млрд тенге в год. А в 2015 году Фонд проблемных кредитов разместил 250 млрд тенге на депозите "Казкоммерцбанка" на выгодных для ККБ условиях.

Как государство спасло Казкоммерцбанк

В июле 2017 года Фонд проблемных кредитов (ФПК – государственная структура минфина) выкупил проблемные активы "БТА Банка" за 2,6 трлн тенге. Правительство объяснило это тем, что нужно было оздоровить «системообразующий банк».

За счёт полученных средств, "БТА" закрыл свою задолженность перед "Казкоммерцбанком", отдав ему 2,6 трлн тенге, полученные от ФПК. "Казком" на тот момент был сильно отягощён проблемными кредитами "БТА", которые составляли 59% его кредитного портфеля, потому что в 2015 году банки обменялись активами.

ФПК, вероятно, от лица правительства, продемонстрировал ещё большую щедрость в июне 2017 года, как раз в тот момент, когда "Халык" приобрёл "Казкоммерцбанк". ФПК подписал дополнительное соглашение с "Казкомом" по депозиту, на котором размещены 250 млрд тенге. Согласно новым условиям депозита, процентная ставка была снижена с 5,5% до 0,1% годовых и срок размещения средств был продлён до июня 2037 года. Также в договоре появился новый пункт: в случае, если ФПК досрочно снимет деньги с депозита, он должен уплатить неустойку банку – 50% от суммы депозита, то есть 125 млрд тенге. Так, "Казком" получил, практически, бесплатные деньги, по которым не нужно платить вознаграждение государству – Фонду проблемных кредитов.

Однако позже (неизвестно когда именно), как упоминается в отчётности ФПК, договор перезаключили на рыночных условиях (процентная ставка по депозиту составила 10,88%). Убытки государства из-за прежних, нерыночных условий депозита, были признаны в размере 216 млрд тенге. Получил ли эти деньги бюджет, в отчёте ФПК не упоминается.

После того, как "БТА" расплатился с "ККБ", "Казком" на 1 трлн тенге из выделенных ФПК денег купил государственные казначейские ценные бумаги минфина со ставкой 9,25%. Так, "Казком" имеет вознаграждение – 92,5 млрд тенге в год от инвестиций в облигации государства.

В июне 2017 года Halyk Bank купил 96,8% акции "Казкоммерцбанк" за 2 тенге. Таким образом "Халыку" достался "Казком", который до его покупки, получил из бюджета и национального фонда практически три триллиона тенге.

Детали спасения ККБ

Правительство и Национальный банк придумали алгоритм спасения "Казкомерцбанка" от проблемных кредитов "БТА", которые тянули его в бездну дефолта. План был прост – выкупить активы "БТА", которые, как выразилось правительство, "создавали кредитные риски для "Казкоммерцбанка".

Так как оператором проекта по спасению банка назначили ФПК (Фонд проблемных кредитов), в него влили 2 трлн тенге из республиканского бюджета (из них 1 трлн тенге – Национальный фонд), и 470 млрд из Национального Банка, и ФПК имел 76 млрд тенге собственных финансов.

Как отчитались в ФПК, «БТА» на полученные от фонда деньги погасил свои обязательства перед «Казкоммерцбанк» и «Самрук». В интервью изданию "Капитал" председатель Halyk Bank Умут Шаяхметова рассказала, как были реализованы 2,6 трлн тенге: «650 млрд тенге в этот же день ушло на возврат стабилизационного займа Нацбанка, 202 млрд тенге – на погашения по операциям РЕПО (сделка купли ценной бумаги с обязательством обратной продажи через определённый срок по заранее определённой в этом соглашении цене – прим. авт.) от Нацбанка, которые направлялись на поддержание ликвидности Казкома, плюс к этому, 1 трлн тенге был направлен на покупку государственных ценных бумаг, и остаточная сумма в 565 млрд тенге – на поддержание текущей ликвидности ККБ».

Сведения касательно 1 трлн тенге, на которые, по словам Умут Шаяхметовой, "Казкоммерцбанк" купил государственные ценные бумаги, также с небольшими подробностями упоминаются в финансовом обзоре "Халыка". В документе говорится, что ККБ купил «государственные казначейские ценные бумаги министерства финансов на Т1 трлн».

После спасения "Казкомерцбанка" правительство отчиталось, что "оздоровление системообразующего банка" обеспечило сохранение депозитов на сумму свыше 4,5 трлн тенге и недопущение дефолта банка.

В июне 2017 года пресс-служба ККБ и Halyk Bank сообщили, что "Самрук-Казына" (10,72%) и Кенес Ракишев (86,09%) объявили о продаже своих долей по цене в 1 тенге за каждый пакет. В итоге "Халык" купил акции "Казкома" за 2 тенге. В пресс-релизе также говорилось, что в рамках сделки Halyk Bank докапитализирует Казкоммерцбанк на сумму 185 млрд тенге.

Комментируй, делись мнением у нас в Facebook!

Получай оперативные новости дня в свой смартфон: подпишись на Orda.kz в Telegram.