Финансовые пирамиды теперь под присмотром госорганов

Уголовных дел по организации финансовых пирамид становится все больше, как и желающих легко разбогатеть.

В связи с этим государством создана межведомственная рабочая группа, в которую вошли представители нескольких министерств, комитета финмониторинга и Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Агентство, как участник рабочей группы, проводит системный мониторинг рекламы и иных источников информации, а также идет постоянный обмен информацией со всеми участниками с целью оперативного реагирования на выявленные факты.

Так, в ноябре-декабре 2020 года был проведен мониторинг, охвативший 71 интернет-ресурс, 20 телевизионных каналов, 20 радиостанций и 35 печатных изданий в трех городах республиканского значения, Нур-Султан, Алматы и Шымкент, и областных центрах. В случае выявления противоправных действий или признаков финансовых пирамид, информация сразу направляется в правоохранительные органы.

В рамках мониторинга были обнаружены несколько организаций, деятельность которых оказалась подозрительной и имела признаки финансовой пирамиды. Одна из самых нашумевших – ТОО «QI-Trade Kazakhstan», которая предлагала своим вкладчикам инвестировать якобы в торговлю на площадке Amazon в целях получения гарантированного дохода. По данным портала polisia.kz, двое директоров этой компании на днях задержаны правоохранительными органами. Им предъявлены обвинения по ч.3 ст.217 УК РУ «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой», ответственность по которой предусматривает срок до семи лет лишения свободы. Главный организатор финансовой пирамиды объявлен в международный розыск, на расчетные счета фирмы наложены аресты, ведутся активные следственные мероприятия. Из чего можно сделать вывод, что организация финансовых пирамид в Казахстане ни в коем случае не останется безнаказанной.

Основные признаки финансовых пирамид:

1. Отсутствие лицензии финансового регулятора на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
2. Выплата денежных средств новым участникам из вносов других вкладчиков;
3. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
4. Подозрительно, если компания зарегистрирована «буквально вчера», накануне сбора средств, у нее минимальный уставной капитал и единственный учредитель.  Особенно это подозрительно, когда компания позиционирует себя, как успешная и развивающаяся;
5. Организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня;
6. Вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках;
7. Предварительные взносы – надо внести небольшую сумму денег, как правило, наличными, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект (и потом получать гигантские дивиденды). Это явный признак нечестной игры;
8. Если компания заявляет, что инвестирует ваши деньги в высокодоходные предприятия (к примеру, нефте- или золотодобыча, строительство), просите документальные подтверждения. Документов нет — 100%, что перед вами мошенники;
9. Из договора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так. И вы не несите им свои деньги ни в коем случае;
10. Вас просят привести новых клиентов. Это еще один аргумент в пользу того, что перед вами непрозрачная финансовая схема, где хотят нажиться на других.

Для справки: В 2020 году расследовано 217 уголовных дел по организации финансовых пирамид. Из них только 116 направлено в суд. Всего к ответственности привлечены 79 подозреваемых. Всего за 2020 год было выявлено 35 фактов создания финансовых пирамид на территории страны.