Без крова и денег: как АТФ обманул алматинцев на 500 млн тенге

Больше 16 лет назад на нынешней территории Наурызбайского района началось строительство коттедж­ного городка "Алатау". Застройщик ТОО "Маннол" в рамках заключённых с дольщиками договоров пообещал возвести на земельном участке в два гектара 18 коттеджей и столько же таунхаусов. Дольщики вложили в стройку около 510 миллионов тенге, однако за 16 лет "строительства" ни дома, ни денег не получили. Orda.kz решила разобраться в деле дольщиков, и понять, при чём тут "АТФ Банк"?

История началась в далеком 2007 году, когда рядовые жители Алматы, увидев в газете заманчивое предложение строительной компании "Маннол", которая начала возводить коттеджный городок "Алатау" в элитном районе, поспешили инвестировать свои средства в строительство. Общая сумма инвестиций 13 дольщиков составила более 510 млн тенге.

Как выяснилось, строительная фирма до привлечения дольщиков взяла в "АТФ банке" заём в 460 млн тенге. После чего и вовсе заложила 2 гектара земли с незавершённым строительством в банк. В 2008-2009 годах застройщик, ссылаясь на финансовый кризис, приостановил строительство.

"Из наших средств, вложенных в строительство, директор стройфирмы Матенов выплатил порядка 120 миллионов тенге банку. Правда, к тому времени уже были возведены стены домов, подводили коммуникации, поэтому мы особо не беспокоились: застройщик клятвенно обещал найти инвесторов и сдать нашу недвижимость "под ключ", – вспоминает Талгат Биекенов, один из дольщиков.

А ведь повод для беспокойства, как выяснилось лишь в 2018 году, у людей был. В 2012 году АО "АТФ Банк" обратилось в международный третейский суд IUS с требованием взыскать с застройщика образовавшуюся задолженность. 

Дольщики, не ведающие о судебных тяжбах, продолжали встречаться с застройщиком, представителями банка и обсуждать сложившиеся проблемы. Однако ни одна из двух сторон не говорила о судебном процессе.

До 2013 года главными акционерами банка была итальянская компания, а после становится известно о продаже 99,69% "АТФ Банка" ТОО "КазНитрогенГаз". Генеральным директором, которого является Галимжан Есенов, по совместительству зять Ахметжана Есимова. 

По словам дольщиков, если итальянская компания пыталась вести двусторонние переговоры c застройщиками для решения проблемы, то с момента вступления на должность Есенова, отношение к группе дольщиков кардинально поменялось. Банк в качестве залогодержателя отказывался вести переговоры, сваливая ответственность на фирму застройщиков. 

Застройщики, в свою очередь, всячески кормили завтраками обманутых и клялись закончить строительство. Однако терпение Виктора Ви, одного из дольщиков, было не железным. В 2013 году он подал в суд на компанию "Маннол". Примечательно, что пока шли судебные разбирательства, боссы строительной компании перерегистрировали фирму "Маннол" в ТОО “The best ТМ construction”, назначили там нового директора и вывели из "Маннола" все активы, включая строительную технику. 

Ви в связи с истечением срока сдачи дома обратился к должнику с просьбой вернуть деньги, включая сумму просрочки. Алмалинский суд удовлетворил иск в полном объеме. Согласно приговору "Маннол" должны были вернуть Ви порядка 33 млн тенге. Для этого судом был выписан исполнительный лист, но, взыскивать долг судебные исполнители Алматы особо не спешили. Более того, словам Ви, само исполнительное производство четыре раза терялось. Дважды его восстанавливали по жалобе истца, ещё два раза – по требованию прокуроров. А в 2014 году в департаменте по исполнению судебных актов (ДИСА) Алматы, Виктор Ви испытал шок.

По его словам в базе данных ведомства значится, что решение суда исполнено, а истец получил деньги в полном объёме. Однако на счёт Виктора Ви не поступило ни копейки. 

Только после долгих разбирательств выяснилось: потеряв исполнительное дело в очередной раз, чиновники ДИСА не придумали ничего лучше, как ввести в базу данных сведения об исполнении решения суда. Узнав об этом, Виктор Ви написал жалобу в прокуратуру, ещё несколько заявлений отдал в канцелярию УВД Алмалинского района. 

Тем временем по заявлениям Виктора Ви полицейские не стали возбуждать уголовное дело ни на руководство ТОО "The best ТМ construction", ни на судебных исполнителей, по халатности которых исполнительный лист терялся несколько раз.

Кроме того, директор ТОО "The best ТМ construction" Абдулхаким Ашимов признал все долги "Маннола" и даже пообещал Виктору Ви полностью выплатить их. Однако ни денег, ни нового дома он не увидел.

Несмотря на то, что зампрокурора Алмалинского района Ансаган Данагул посчитал незаконным прекращение уголовного дела в отношении Ашимова, и постановил снова его возбудить, ответственность за содеянное он так и не понёс. 

Но виновным признали первоначального учредителя горе-фирмы "Маннол" Кайрата Матенова. И только через 13 лет. В 2020 году Алмалинский районный суд признал Матенова виновным по делу о мошенничестве. Вот только по истечению срока давности дела его освободили от уголовной ответственности. По словам юристов, это не должно было стать помехой в выплате долга дольщикам.  Ведь в рамках гражданского иска учредитель должен был возместить ущерб несмотря на нереабилитирующие основания прекращения уголовного дела. Но, как несложно догадаться, по сей день обманутым не поступило ни тиына. 

Было ваше – стало наше

Дольщики уверяют: всё это началось после смены руководства банка. Несмотря на то, что третейский суд вынес решение о взыскании задолженности ещё в 2012 году, только спустя четыре года представители банка решают обратиться к судоисполнителю Талгату Абилеву. Тот объявляет публичные торги, о чем дольщиков не уведомляет, нарушая их гражданские права.

После Абилев инициирует оценку коттедж­ного городка. Независимые эксперты оценивают его в 917 миллионов тенге. Однако по мнению дольщиков, цена заниженная. Рыночная стоимость городка на то время была 1,3 – 1,7 миллиарда тенге. Первый публичный аукцион признали несостоявшимся, а при проведении повторного банк предложил за городок всего 476,8 миллиона тенге и стал победителем. Таким образом с 2016 года имущество дольщиков становится собственностью финансового учреждения.

Алмалинский районный суд вынес решение об отмене этого договора, посчитав сделку незаконной. Городской суд Алматы, где представитель банка и судоисполнитель пытались в свою очередь обжаловать решение суда первой инстанции, отказал им в удовлетворении.

Помимо этого, сам Верховный суд встал на сторону дольщиков, посчитав, что банк и судоисполнитель нарушили их права и интересы. Что в дальнейшем подтвердил департамент юстиции города.

"В банке нам прямо заявили: хотя вы и финансировали стройку, мы в любом случае забёрем первыми свои заемные средства. Мы пытались говорить о незаконной сделке c нашей недвижимостью, доказанной несколькими судебными инстанциями, но нас даже слушать не хотят. Лишь убеждают: 476 миллионов – реальная рыночная цена нашего городка. Получается, они забрали наше имущество по бросовой цене, а продадут с большим наваром? И нам останется дырка от бублика!", – едва сдерживают эмоции дольщики.

Как АТФ дома дольщиков продал

Всё это время дольщики вели переписки с АТФ банком в надежде достичь согласия и правосудия. Между тем на их жалобы АТФ-овцы отвечали сухими текстами и констатацией фактов. В очередном ответе на жалобу обманутых, банк прислал письмо, датированное 15 февраля 2018 года: 

"24 мая 2016 г. после повторного аукциона банк объявлен победителем на лот в размере 476 842 600 тенге". 

Следующая строка для дольщиков стала громом среди ясного неба:

"Дополнительно сообщаем, что на сегодняшний день вышеуказанное имущество не является собственностью банка".

Этот документ на официальном бланке подписал директор департамента АТФ Банка Алтай Жиенбаев. Как оказалось, банк продал недвижимость шымкентской компании "А-СПЕЦСТРОЙ" за те же 476,8 млн тенге. Получив средства от продажи недвижимости, судебный исполнитель Абилев должен был распределить их должным образом между кредиторами первой, третьей и пятой очередей. Однако компенсацию получили лишь сам "АТФ Банк" (по требованию третьей очереди) и Абдулхаким Ашимов, директор ТОО "The best ТМ constaction" (по требования первой очереди). Дольщики, внёсшие 510 млн тенге, остались за бортом, так как в очереди находились пятыми. 

По мнению юристов, частный судебный исполнитель Абилев не выполнил свои обязанности в полной мере. Согласно второму пункту статьи 110 "Очередность удовлетворения требований взыскателей", ЧСИ должен был распределить эту, даже мизерную сумму, между кредиторами, не оставляя никого без компенсации. 

Самое интересное, в договоре купли-продажи указали: оплату произвести до декабря 2018 года, хотя сделка была заключена в начале весны. По мнению дольщиков, АТФ сделал "подарок" для этой фирмы.

"Они покупают практически готовый городок за сущие копейки, при этом не выплатив ни тиына банку. Более того, банкиры продлевают сроки выплаты, при этом напрочь забывая взыскивать пеню и штрафы. Мы полагаем, что это мнимая сделка, иначе банк давно бы разорился", – уверяют дольщики.

После "А-СПЕЦСТРОЙ", продал 12 коттеджей самых активных дольщиков жительнице Шымкента Торежан Кульшария. Так, на глазах обманутых, их дома стали принадлежать совершенно чужим лицам. 

"Мы отлично понимаем, что правда на нашей стороне. Это понимают и следователи полиции, и судьи разных рангов. Вот только представители "АТФ Банка" почему-то этого упорно не хотят признать. Конечно, ведь у нас нет ничего, кроме голой правды. У нас опускаются руки. И мы опасаемся, что можем остаться на улице без домов и без денег", – говорят дольщики.

Теперь единственная надежда обманутых дольщиков – президент Казахстана. Они считают, что без вмешательства главы государства судебная система нашей страны не в силах помочь им решить вопрос 16-летней давности.